普法筑防线 金融护平安——青岛银行威海分行统筹开展扫黑除恶、反洗钱、反诈一体化宣传活动

为扎实落实威海金融监管分局《中华人民共和国反有组织犯罪法》施行四周年集中宣传工作部署，持续深化扫黑除恶常态化工作，切实筑牢金融反诈、反洗钱安全防线，近期，青岛银行威海分行整合宣传资源、创新宣传模式，将《中华人民共和国反有组织犯罪法》普法宣传与反洗钱、金融反诈等宣传深度融合，开展全方位、立体化、全覆盖的金融普法宣传活动，多措并举净化辖区金融生态，守护群众财产安全。

强化内部深耕，筑牢全员合规履职底线。该行坚持学用结合、以学促行，将《中华人民共和国反有组织犯罪法》、反洗钱法律法规、金融反诈知识纳入员工常态化培训体系。通过专题学习、晨会宣讲、案例研讨等方式，聚焦金融放贷涉黑涉恶、洗钱风险、电信网络诈骗等重点领域，梳理套路贷、非法催收、资金洗白、个人账户出借、涉诈涉赌资金流转等典型案例，明确业务操作风险要点与合规红线。引导全体员工熟练掌握三类违法风险识别、处置及上报流程，进一步提升员工法治素养和风险甄别能力，从源头杜绝内部操作风险，夯实金融风控根基。

依托网点阵地，打造沉浸式综合普法场景。各营业网点充分发挥金融宣传主阵地作用，常态化利用LED屏滚动播放扫黑除恶、反洗钱、反诈宣传标语，在厅堂醒目位置摆放主题宣传海报、折页。工作人员结合客户业务办理场景，开展精准化、场景化宣讲，针对老年群体、小微企业主、年轻客户等不同人群，差异化普及涉黑涉恶犯罪、洗钱风险、电信诈骗、养老诈骗等金融知识，重点讲解“跑分洗钱”“出借银行卡”“高利放贷”“虚假投资”等高发违法骗局，提醒群众严守个人账户、银行卡、支付密码等安全，远离各类金融风险陷阱。

拓宽宣传渠道，构建线上线下联动格局。该行打破传统宣传局限，依托微信公众号、微信朋友圈等新媒体平台，持续推送扫黑除恶、反洗钱、反诈等科普图文、短视频，用通俗易懂的语言拆解法律条文、剖析风险案例，让金融普法触手可及。同时，组织宣传小队深入周边社区、商圈、乡村开展户外宣讲，面对面解答群众疑问，精准普及金融法律知识，打通金融普法“最后一公里”，实现线上线下宣传同频共振、全域覆盖。

聚焦重点防控，筑牢金融安全防护屏障。该行紧扣金融行业监管重点，将扫黑除恶治理、反洗钱管控、反诈防诈工作融入日常业务全流程，常态化开展账户风险排查、异常交易监测、可疑资金识别，精准防范涉黑涉恶资金流转、洗钱犯罪及诈骗资金渗透。同时持续做好公众风险提示，引导群众自觉抵制非法金融活动，主动举报涉黑、涉诈、涉洗钱违法线索，营造全民学法、守法、护法的良好氛围。

下一步，青岛银行威海分行将持续常态化推进三合一普法宣传工作，不断丰富宣传形式、深化宣传成效，切实把扫黑除恶、反洗钱、反诈工作抓细抓实，全力防范化解金融领域各类风险，以专业金融服务守护群众金融安全，助力威海辖区金融环境持续稳定向好。

（通讯员 李萌辉）