兴业银行滨州分行积极开展反洗钱知识进企业宣传活动

为深入落实金融服务实体经济、防范化解金融风险的工作要求，扎实做好金融“五篇大文章”，持续优化区域营商环境。近日，兴业银行滨州分行走进当地龙头企业，开展“反洗钱宣传进企业”专项活动，以精准化、常态化金融宣教，助力企业筑牢合规经营防线，护航地方实体经济高质量发展。

金融安全是经济平稳健康发展的重要基石，健全的风险防控体系是深耕普惠金融、服务实体企业的重要保障。对公账户作为企业资金流转的核心载体，是市场经营的重要金融工具，同时也是洗钱、电信诈骗、非法集资等非法金融活动的重点渗透渠道。当前，部分企业因金融合规意识薄弱、账户管理制度不完善、内部风控流程缺失，存在出租出借对公账户、协助陌生资金过渡、虚构贸易流水等违规行为，不仅扰乱正常金融秩序，更会导致企业面临账户受限、行政处罚、立案核查等风险，严重损害企业品牌信誉与持续经营能力。

本次宣传活动聚焦实体企业经营高频金融风险痛点，精准对接企业经营风控需求，开展针对性、实用性强的反洗钱普法宣讲。现场工作人员紧扣反洗钱法律法规核心要求，向企业管理层、财务及一线业务人员系统解读企业反洗钱主体责任，细致普及对公账户规范管理、资金交易合规审核、客户身份常态化核验等关键制度。同时，结合典型涉企洗钱风险案例，重点警示企业坚决杜绝出借、出售对公账户、网银U盾、印章证照等违规行为。

针对企业日常资金管理场景，工作人员重点讲解大额频繁转账、无真实贸易背景资金往来、异地陌生资金收付等异常交易的识别要点，指导企业建立常态化风险排查机制，及时发现、上报可疑金融线索。此外，现场一对一协助企业梳理财务风控薄弱环节，优化内部资金管理流程，引导企业常态化开展全员金融反诈、反洗钱警示教育，全面提升财务、业务关键岗位人员的识险、避险、防险能力。

下一步，兴业银行滨州分行将持续立足区域发展大局，以深耕金融“五篇大文章”为核心抓手，将金融风险防控与普惠金融服务深度融合，不断延伸金融宣教触角，打通金融合规服务“最后一公里”。同时，持续优化实体企业金融服务，以专业金融风控能力、暖心普惠服务举措，维护区域金融环境安全稳定，为地方实体经济高质量发展注入稳健、持久的金融动能。

通讯员 姜雨芳