中国光大银行烟台凤凰台支行成功堵截34万元涉诈资金

　　大众网记者 李慧 通讯员 曲晓怡 烟台报道

为严厉打击电信网络诈骗违法犯罪，筑牢金融反诈安全屏障，切实守护人民群众财产安全，中国光大银行烟台凤凰台支行严格落实监管部门及总分行反诈工作部署，常态化推进存量账户风险排查工作。近日，支行凭借敏锐的风险识别能力和规范的应急处置流程，成功堵截一笔34万元涉诈资金，有效斩断涉诈资金流转链条，以专业、高效的金融履职行动守住群众资金安全底线。

据悉，支行柜台工作人员在日常存量账户风险常态化排查工作中，发现客户张女士的账户突然转入异地大额资金34万元且非柜面交易限额偏高，与其长期以来的日常交易习惯、流水特征严重不符，存在显著异常，潜藏电信诈骗及洗钱风险。为严防风险蔓延，工作人员第一时间启动账户风险核查机制，主动电话联系客户逐一核实账户使用状态、近期交易场景及资金往来情况。面对专业核查，客户仅能模糊告知交易对手姓氏，无法准确提供对方完整身份信息、联系方式及真实交易背景，表述含糊、疑点重重。当被问及该笔大额资金具体经营用途时，客户声称是朋友借款、用于个人经营生意，但对具体经营项目、资金使用规划等关键细节一概不清，说辞前后矛盾，完全不符合正常民间借贷及经营资金交易逻辑。

结合日常反诈专项培训积累的涉诈账户典型特征，工作人员判定该账户存在极高涉诈、洗钱风险。为坚决阻断风险传导，杜绝涉案资金转移流失，支行工作人员严格依规开展风控处置，第一时间下调该账户非柜面交易限额，关停该账户大额资金转出功能，从源头锁定风险、遏制涉诈资金流转。同时，工作人员全程留存沟通录音、账户流水、核查台账等全套证据资料，第一时间将可疑账户信息及核查处置情况同步上报分行及反诈中心，完成规范化上报流程。

依托支行高效的前置处置与精准上报，当日公安机关依法对该涉诈账户完成冻结操作，34万元涉案资金被成功全额拦截，彻底斩断涉诈资金转移渠道，为后续公安机关案件侦办、涉案资金溯源、受害者挽损等筑牢关键基础。

此次涉诈资金的成功堵截，充分彰显了中国光大银行烟台凤凰台支行扎实的反诈防控功底、敏锐的风险研判能力和高效的应急处置水平，是支行践行“金融为民、金融惠民”理念、压实金融机构反诈主体责任的生动实践。

下一步，中国光大银行烟台凤凰台支行将持续紧绷反诈防诈工作弦，常态化开展全员反诈技能培训，持续细化账户全生命周期精细化管理，优化风险预警、核查、处置闭环流程，深化警银联动、上下协同防控机制，不断织密织牢金融反诈防护网，全力守护广大群众的财产安全与金融市场秩序稳定。