这家银行，因9项违规被罚

近日，中国人民银行北京市分行披露一张罚单，新韩银行（中国）因9项违规被警告并罚款约249万元，3名相关业务负责人同步被追责罚款。

从金融统计、账户管理到反洗钱、数据安全，这家银行的违规事项横跨多个监管维度，“机构+个人”双罚落地，释放出外资行合规监管持续收紧的信号。

9项违规横跨多维度，内控现“系统性薄弱”

罚单显示，新韩银行（中国）的违规行为覆盖八大领域：违反金融统计、账户管理、人民币流通、反假货币、征信管理、反洗钱、网络安全管理、数据安全管理规定，共计9项。

业内人士指出，本次处罚覆盖面广，反映出该机构在内控机制和合规体系建设上存在系统性薄弱环节，而非单一业务条线的问题。尤其值得关注的是，征信与反洗钱类违规再次成为重灾区，说明部分外资银行在本地化合规适配方面仍显滞后。

“双罚制”成标配，责任人连带追责

除机构罚款外，3名责任人被分别处罚：严某因对客户身份识别、大额及可疑交易报告履职不到位被罚约8.29万元；授信业务部李某日被罚4.5万元，零售业务部郑某吉被罚5万元。

监管部门同步追究直接责任人，体现了“穿透式监管”和“责任到人”的执法导向。也有分析认为，“机构+个人双罚”已落地到位，反映当前监管覆盖统计、账户、反洗钱、数据安全全链条，合规经营已成硬性底线。

数据安全“再踩坑”，外资行本土化不止于展业

值得一提的是，“违反网络安全管理规定”“违反数据安全管理规定”被列为独立违规事项。而这并非新韩银行（中国）首次在数据领域失守——2025年9月，该行已因“数据安全管理不到位”被国家金融监督管理总局北京监管局罚款30万元。

数据安全法、个人信息保护法与金融行业细则衔接深化后，地方人民银行将数据类违规独立列示，是执法延伸的重要趋势，金融机构需加快构建覆盖全生命周期的数据合规框架。这也对外资银行提出提示：本土化不能仅停留在市场拓展层面，更需做到合规有序。

监管力度逐年抬升，多违规并罚成固定模式

纵向对比看，外资行罚单权重正在显著上升。据了解，2024年前后，外资行同类处罚多为几十万元量级，而到2026年，“多违规并罚+个人连带追责”已成固定模式，反洗钱、账户管理等领域的处罚权重显著提高。

249万的罚单金额不算顶格，但9项违规并列、“双罚”同步、数据安全问题“再犯”——这三个信号叠加，对新韩银行（中国）是警示，对整个在华外资行群体同样是一次提醒：合规这条线，已经从“成本项”变成了“生存线”。

（大众新闻记者 王新蕾）