台州银行被罚70万元，因内部管理不到位

6月23日，国家金融监督管理总局台州监管披露分局行政处罚信息，剑指台州银行股份有限公司及相关责任人。其中，因内部管理不到位、未按照规定报送案件风险事件信息，台州银行股份有限公司被罚款70万元，相关责任人潘利苹被禁止终身从事银行业工作。

记者注意到，此前，2024年3月，台州银行因多项违规被罚款385万元，时任台州银行金融市场部兼资产管理部总经理林仙兵、黄岩宁溪小微企业专营支行客户经理邵成渊被警告。

主要违法违规事实包括：理财业务未专营管理问题未真实整改；账外提取浮动管理费，并通过对部分理财产品进行回补操作，以调节产品收益率；风险隔离不到位，浮动管理费与理财资金混用于投资；向银行员工发放个人经营性贷款；贷款管理不到位，个人信贷资金被挪用于购买理财产品且未及时纠偏；贷款管理不到位，流动资金贷款被挪用于固定资产投资；贷款管理严重不审慎，未对异常现象采取相应控制措施；通过不正当方式吸收存款；客户敏感信息保护不到位。

资料显示，台州银行创立自1988年的路桥银座金融服务社，是全国首家以市场化方式组建的城市商业银行。目前，全行拥有470余家分支机构，网点覆盖浙江省全辖，在北京、重庆、深圳、江西赣州以及浙江三门、景宁等地主发起设立了7家“银座系”村镇银行。