浦发银行滨州分行成功拦截可疑交易,筑牢反诈资金安全防线

近日，浦发银行滨州分行成功拦截一笔可疑资金交易，有效拦截了客户账户内12000元资金的异常转移，充分展现了该行员工在反诈防控中的高度警觉性和专业素养。

客户异常行为引发警觉，系统预警提示风险

2026年6月14日中午，一名00后客户持在成都开立的异地银行卡来到银行网点，神情焦虑，申请解除账户交易限制，并要求转出账户内12000元资金。经核实，该账户因银行系统反欺诈监测机制识别为可疑账户，当日已被自动限制交易。客户表示此前账户使用正常，突发管控后便立即前来办理相关业务。

柜员在受理过程中迅速察觉客户行为存在多处异常：客户无法合理解释账户受限原因，且反复催促尽快办理解控并转账。主管王文静随即介入，对账户交易流水进行核查，发现该账户当日存在近30笔每笔50元的转账，流向某人力资源有限公司，另有4笔每笔约800元的转账至某新能源有限公司。

面对工作人员的进一步询问，客户言辞闪烁，声称上述转账为朋友往来，但其对“小额50元以上转账受限与后续转账800多元”之间的解释前后矛盾。当被问及为何持异地卡办理业务时，客户称曾在成都务工并开卡，但该卡并非工资卡，进一步加深了疑点。

在客户接听一通电话后，情绪变得更加急躁，领取银行卡和身份证后便匆忙离场，回避工作人员的进一步询问。基于上述异常行为与交易特征，工作人员判断该账户存在非法资金流转的嫌疑，风险隐患突出。

坚守合规底线，保障客户资金安全

面对客户急于转出12000元资金的强烈诉求，工作人员始终坚持“以客户为中心”的服务理念，同时严格遵守合规原则。在不生硬拒绝客户请求的前提下，耐心解释异地账户解除限制需由开户行客户经理完成尽职调查的流程，并明确告知当日无法完成解控操作。

尽管客户情绪激动，工作人员始终保持冷静与专业，既未因客户情绪波动而动摇判断，也未违规操作。通过规范流程及时终止了可疑交易，有效避免了12000元资金的异常转移，切实守护了客户的财产安全。

强化责任意识，筑牢金融反诈防线

此次可疑交易的成功拦截，充分展现了该行柜面员工在面对复杂情况时的敏锐洞察力、专业判断力以及强烈的责任感。从客户到访时的初步识别，到交易流水的深入核查，再到与客户沟通中的冷静应对，整个过程体现了银行员工对风险的高度重视和对客户资金安全的坚定守护。

近年来，电信网络诈骗和非法资金流转等手段不断翻新，柜面作为资金交易的重要关口，承担着防范金融风险的关键职责。每一位柜员都是客户资金安全的“第一道防线”。今后，浦发银行滨州分行将持续加强员工在风险防控和反诈识别方面的培训，提升全员的业务素养与风险意识，以实际行动践行“金融为民”的初心使命，为客户资金安全保驾护航。

通讯员 王文静