定陶农商银行打通金融服务“最后一公里” 多部门联动织密反诈反洗钱安全防护网

大众网记者 刘陶然 通讯员 王元 定陶报道

为切实筑牢辖区群众金融安全防线，有效防范电信网络诈骗、涉毒洗钱、“两卡”买卖等违法犯罪活动，近期，定陶农商银行统筹合规管理部、业务发展部、基层营业网点多部门力量，在城区镜湖广场开展“反诈+反洗钱”联合集中宣传活动，打通金融知识普及“最后一公里”，全方位织牢全民金融安全防护网。

活动现场，搭建主题宣传专区，悬挂红色横幅，整齐摆放反洗钱、反诈警示展板，宣传物料分类摆放，吸引大批过往市民驻足咨询。由业务骨干、党员志愿者组成的宣传小队分工协作，面向不同群体精准开展宣教讲解。

针对来往青年群体，工作人员重点讲解“跑分洗钱”“出租出借银行卡、电话卡”的法律后果，揭露不法分子利用代收付、支付账户转移涉赌涉毒、电诈赃款的隐蔽套路，提醒年轻人切勿贪图小额佣金出售、租借个人账户，避免沦为犯罪分子的“工具人”。

面对中老年群众，用通俗易懂的本地话拆解刷单返利、冒充公检法、养老投资骗局，结合真实涉毒洗钱、电诈涉案案例，告知老年人陌生链接不点、陌生转账不轻信、大额转账多核实，同时普及大额取现、资金归集过程中的洗钱风险识别要点。

宣传过程中，工作人员向群众免费发放反诈反洗钱宣传折页，一对一答疑解惑，细致讲解可疑交易识别、国家反诈中心APP安装、涉毒涉诈线索举报渠道等实用知识，同步普及《反洗钱法》《禁毒法》《刑法》相关法律法规，明确金融机构、普通市民在防范洗钱、打击诈骗中的责任义务。

此次多部门联动宣传，将反洗钱风险防控与反诈防骗知识深度融合，既提升了广大群众识别、抵制洗钱、电信诈骗违法活动的能力，也强化了一线员工风险识别、源头劝阻的履职意识。下一步，定陶农商银行将持续常态化开展下沉式金融宣传，走进乡村集市、社区、校园、小微企业，不断延伸金融宣教触角，持续压实反洗钱、反诈主体责任，以金融力量守护辖区群众财产安全与区域金融稳定。