以合规筑牢反诈屏障 守护金融权益——建行临沂分行兰山支行扎实推进涉赌涉诈资金治理工作

合规经营是银行发展的立身之本，金融消费者财产安全权是金融服务的核心底线。为严格落实金融监管合规要求及消费者权益保护工作部署，有效防范电信网络诈骗、网络赌博等金融风险，建行兰山支行坚持将合规管理、反诈拒赌、消保服务深度融合，以标准化合规履职筑牢辖区金融安全防线。

该行始终坚守合规经营理念，健全柜面风控合规工作机制，常态化组织员工开展反诈合规、柜面操作规范、消保履职制度专项培训，压实全员合规岗位职责。要求全员严格遵守支付结算规章制度，规范大额转账、异地交易、可疑账户业务全流程操作，精准识别涉赌涉诈、电信诈骗等各类资金风险，以合规操作杜绝风险漏洞。

立足网点一线阵地，该行严格落实柜面风险核查制度，对交易理由模糊、操作行为异常、受陌生平台诱导的客户，坚持依规问询、耐心劝阻、坚决拦截。通过合规化、标准化的处置流程，多次成功堵截可疑风险资金交易，有效规避客户财产损失，切实以合规履职守护群众金融权益。

同时，该行依托厅堂服务场景，将合规宣教与反诈科普相结合，向群众普及金融合规知识、诈骗典型案例及账户安全管理要求，引导民众树立合规用卡、理性理财的金融观念。

下一步，建行临沂分行兰山支行将持续夯实合规管理根基，常态化抓实反诈拒赌工作，以严谨合规、优质服务、精准风控，切实履行金融国企责任，全力护航金融消费者合法权益与区域金融秩序稳定。（通讯员 黄茂盛）