建行临沂分行河东支行：加强宣传教育，防范非法集资

当前，各类线上投资平台快速发展，不法分子私自搭建虚假投资平台，以高收益、低风险、保本保息为噱头，通过高额返利、发展下线等方式非法吸收公众资金。为切实保障人民群众财产安全，维护金融秩序稳定。建行临沂分行河东支行加大宣传力度，提升群众对非法集资的防范意识。

加强开户尽职调查。在联网核查客户身份信息的真实性、合法性、合规性的基础上，提升对开户者身份真实性审核的意识和能力，尤其是集中开立银行账户、频繁挂失换卡、销户后频繁开户等异常开户行为，通过询问客户开户用途、评估客户年龄与开户目的是否匹配等方式加强客户身份识别。对于存在异常开户行为的，拒绝开户。

强化风险监测预警。提高对嵌套传销模式的新型非法集资犯罪的关注力度，针对该类犯罪存在的固定周期规律性转账，按月或按季向集资参与人定向返利，流水呈现固定时间、固定比例的分红付息痕迹等资金特征，持续优化完善非法集资监测模型，充分利用人工智能技术加强可疑交易分析。

加强防范宣传教育。在办公楼、营业网点等区域的醒目位置，广泛张贴海报、悬挂安全标语、横幅、挂图等，制作公益广告、短视频等集中推送。对打着高收益、稳赚不赔、独家内幕消息等幌子非法吸收公众存款的行为，精准揭露其本质与危害，引导社会公众树立正确的投资理念，提高公众风险辨别和防范能力，从源头上遏制违法犯罪行为。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 高萍