廿二载初心如磐 权益服务暖万家——记新华保险莱芜中支鼎盛部经理吕海青

在新华保险莱芜中支，深耕行业22年的营业部经理吕海青，凭借扎实的专业能力、精细化的星级客户权益服务与暖心周到的客户陪伴，成长为连续四年斩获IDA国际龙奖铜龙奖的行业标杆。从业至今，她始终以新华保险“新华瑞”星级客户权益体系为服务抓手，坚持“保障为本、权益赋能、服务暖心”，把健康、康养、生活、理赔、财税等全链条权益落到实处，以邀约客户到司体验、组织特色生态参观活动拉近与客户的距离，凭借真诚专业的服务赢得口碑、促成转化，在莱芜当地打造出极具影响力的新华权益服务样板。

权益深耕赋能服务 硬核数据见证专业积淀

从业22载，吕海青始终紧跟公司服务战略，将星级客户权益运营作为核心服务抓手，跳出传统销售思维，构建“基础保障+增值权益”双轮驱动的服务模式，依托新华保险医、康、养、财、税、法十大领域服务生态，为客户提供全周期、多层次权益服务，用亮眼数据诠释服务价值。

截至2026年6月，吕海青个人累计FYC16.3万元，承保保单39件，累计服务守护客户2806位，存续有效保单1634份，为客户筑起总保额19.09亿元的风险防护屏障。在星级客户培育与权益落地方面，她深耕星级客户分层运营，累计培育星级客户251人，其中一星级212人、二星级22人、三四星级17人。吕海青坚持所有客户一视同仁，无论星级客户还是普通客户，都会细致讲解对应权益：为一星客户落实健康资讯、基础权益解读；为二星客户对接视频医生、基础就医协助；为高星级客户开通住院速通、专家会诊、商旅贵宾、财税咨询等高端服务，让每一位客户都能清晰了解、实实在在享受到新华专属礼遇。

为了把权益服务做细、做透，吕海青坚持常态化参与公司线上线下权益专项培训、权益交流会议，熟练掌握“掌上新华”APP、权益申领流程、星级客户升级规则等内容，主动上门为客户办理权益激活、权益解读、权益申领等落地服务，邀约客户走进公司，到门店实地参观、参与主题活动，沉浸式体验新华完整服务体系；带领大家参观新华养老家园、黄河文化博物馆、张裕葡萄酒庄园、华大基因等特色生态场景，直观感受公司医养、健康、文化多元配套资源，让客户全方位读懂“保险+生态服务”的价值。

日常服务流程里，她会叮嘱助理致电客户时主动询问保单知晓情况，若客户对自身保障、权益内容不熟悉，由她亲自致电细致讲解，并邀约客户空闲时到公司深度沟通，提升客户服务体验。依托合规经营、专业服务与亮眼业绩，她连续四年拿下IDA国际龙奖铜龙奖，收获寿险行业业绩、诚信、服务三重权威认可。

2026年6月，邀约客户到店体验、组织生态参观成为当月服务与签单的核心亮点。面对老年客户、不熟悉线上操作的客户群体，她耐心讲解“新华瑞”全系列客户权益，细致演示“掌上新华”APP操作，手把手指导客户在线查询保单、激活健康权益、预约视频医生、申领基础服务；针对客户关心的健康体检、就医协助、理赔服务、财富管理等权益逐一拆解说明，结合客户家庭现状，分析星级客户升级优势与权益升级福利，让客户清晰了解不同星级对应的专属服务内容。

真诚周到的服务态度、透明专业的权益解读，彻底打消了客户的顾虑。客户在深度体验新华多元化增值权益、实地参观配套生态资源后，充分认可新华保险“保险+服务”的核心优势，当场达成签单合作。

逆风蜕变成长 以权益思维打造精锐团队

入行之初，性格内向、毫无人脉的吕海青曾屡屡碰壁，连续数月零开单，一度因压力萌生退意。但她坚信保险与增值权益服务能为家庭带去保障与温暖，咬牙坚持学习成长，逐步完成自我突破。如今，她不仅是资深服务精英，更是一名优秀的团队领航者，累计培育属员72人次，打造月度绩优13人次、组月度合格19人次，团队出勤率常年位居莱芜中支前列。

在团队管理上，吕海青将自身权益服务经验全面复制推广，确立“权益先行、服务兜底”的管理思路。她要求团队全员吃透新华星级客户权益体系，把邀约客户到店、组织生态参观作为拓客、留客、活客的核心工具，同时向组员承诺：“你们专注对接客户、讲解保障与权益，后续保全、理赔、资料整理、权益代办等杂事全部交给我。”

遇到组员难以跟进的客户，吕海青会邀约客户来公司面谈，以权益服务为突破口，抛开生硬推销，从健康服务、便民权益、理赔保障、康养配套等角度沟通，用专业和真诚打动客户。在她的带领下，整个团队形成了“以权益赢信任、以专业促签单、以服务留客户”的统一服务模式，团队凝聚力与市场竞争力持续提升。

专业守护解难题 权益+理赔双保障温暖人心

“保险是救人渡家的大爱事业，权益服务与理赔保障，都是守护客户的底线。”这是吕海青始终坚守的信念。从业以来，她将权益服务与理赔服务深度融合，既让客户享受日常增值礼遇，也在风险来临时第一时间保驾护航。

在孤儿单回访工作中，她遇到一起出险后保单失效的疑难案件。客户7月确诊轻症住院，9月因忘记缴费导致保单失效，误以为无法理赔，满心灰心。吕海青仔细核对保单状态与出险时间，明确出险时保单有效、符合理赔条件，当即电话安抚客户，同步为客户讲解保单复效、保费豁免等相关权益，全程指导客户准备材料办理手续。最终协助客户顺利领取轻症理赔金1万元、医疗费报销9000元，保单恢复有效且后续保费得以豁免。事后，这位客户主动为吕海青转介绍新客户，成为她的忠实口碑客户。

另有一位女性客户投保满数月后确诊乳腺癌，彼时社保断缴、家庭经济紧张，查出重病后万分焦虑，第一时间联系吕海青。接到求助后，吕海青第一时间电话安抚疏导情绪，深夜微信耐心陪伴开导，缓解客户恐惧焦虑，告知客户保单生效且符合理赔标准，无需过度担忧。

最终30万元重疾理赔款与及时到账，为这个家庭重燃希望。后续累计30多次住院医疗全部报销，客户感慨：“新华不仅赔付了保障，还有贴心的健康权益和全程陪伴，吕姐用服务保住了我们整个家。”

针对理赔服务，吕海青秉持务实坦诚的服务原则，客户出险报案后，她会持续追踪进度，隔几日主动致电询问治疗、出院情况，全程提速理赔流程，尽最大努力缩短客户等待周期。面对患病客户，她格外注重心理关怀，经常线上沟通疏导情绪，陪客户谈心至深夜，缓解病痛带来的负面情绪，安抚客户恐慌心理，用共情与专业给予客户对抗疾病的信心。

续期服务阶段，吕海青同样细致贴心。提醒客户缴纳续期保费时，若客户保单账户有生存金、分红等收益，会主动告知当前结算利率、对应险种分红收益，清晰讲解保单增值权益，让客户清晰知晓自身保单价值。同时安排助理回访核对客户产品知晓度，客户有疑问则由她一对一沟通，让客户读懂保单、用好权益。

诚信合规立身 定制权益服务构建全周期守护

从业22年，吕海青始终恪守诚信底线，坚持“先评估需求、再匹配保障、叠加专属权益” 的服务原则，坚决拒绝过度营销、盲目推销。她会全面摸排客户家庭收入、负债、健康状况、养老及子女教育规划，结合客户经济能力配置保障方案，精准匹配星级权益，把控保费支出，不让客户因投保产生经济压力，真正做到明明白白投保、安安心心享受服务。

客户陈女士最初仅咨询基础健康保障，内心十分担忧“投保易、理赔难、服务虚”。吕海青结合其家庭情况，先完善重疾、医疗、意外等基础保障，补齐家庭风险短板，再根据家庭闲置资金规划，搭配年金险产品，同时详细介绍对应星级可享受的视频医生、健康体检、法律咨询、商旅服务等多重权益，逐条讲解权益使用规则，不夸大收益、不隐瞒条款。

细致的需求规划、透明的权益解读、真诚的服务态度，彻底打消陈女士的顾虑，最终顺利签下20万年金险保单，完成“健康保障+财富管理+增值权益”的全方位家庭布局。陈女士坦言：“在吕姐这里买保险，看重的不只是保障，更是新华实实在在的增值权益和全程无忧的售后服务。”

依托公司服务体系，吕海青还搭建起专属客户暖心服务机制，将权益服务贯穿保单全周期：客户突发状况，24小时内上门或线上慰问；客户出院第一时间对接理赔与健康权益；从保单承保、日常回访、保全变更到权益申领、出险理赔，实现全流程闭环服务，让客户真正体验投保省心、权益暖心、理赔安心。

廿二载栉风沐雨，以权益传温情，以专业护安康。从行业新人到团队领航人，从单一展业到“保险+权益”综合服务，22年来，吕海青始终践行新华保险“以客户为中心”的服务理念，把星级客户权益服务落到每一次上门、每一次沟通、每一次陪伴之中。未来，吕海青将继续扎根莱芜保险市场，以星级权益为抓手，以诚信为基石，以专业为羽翼，持续优化服务、精细化客户运营，让新华多元化客户权益惠及更多家庭，用责任与大爱继续书写新华保险人的服务华章，守护万家平安与幸福。（通讯员 孔维辰）