百年人寿济宁中心支公司开展“高管讲消保”保险销售适当性培训

为深入贯彻金融消费者权益保护工作要求，强化销售合规意识，近日，百年人寿济宁中心支公司组织开展了6月“高管讲消保”保险销售适当性实操培训，由机构总经理韩建国主讲，全体员工积极参与。

活动紧密围绕“保险销售适当性”这一核心主题展开。韩建国首先强调，在当前金融监管持续从严的背景下，落实销售适当性不仅是监管的硬性要求，更是保护消费者权益、守护公司品牌与员工职业未来的生命线。他指出，销售的本质是“将适当的产品，通过适当的渠道，销售给适合的客户”，这一原则须贯穿于展业全流程。

随后，韩建国结合公司《产品分类分级管理规定》等制度，对销售适当性的四大核心环节进行详细解读，要求全体销售人员熟练掌握在售产品的分类、风险等级及特征，以公司官网披露信息为准，严禁擅自解读或篡改产品信息；强调需从保障需求和财务支付能力两个维度全面、真实地了解客户，建立完整客户画像，严格遵守信息收集的合法、必要、适当原则，切实保护客户信息安全；重点讲解如何将产品与客户进行精准匹配，并介绍公司《保险产品适当性评估问卷》的应用，对系统判定的不适当情形逐一剖析；重申《金融机构产品适当性管理办法》中的多项禁止行为，包括严禁代客户评估、严禁夸大收益、严禁误导销售等，要求全员时刻紧绷合规之弦。

最后，韩建国向公司全员发出倡议，希望大家将适当性要求内化于心、外化于行，通过主动学习、严守合规、强化风险防范和践行宣教职责，真正做到专业展业、合规护航。此次培训进一步夯实了百年人寿济宁中心支公司的消保工作基础，为推动公司高质量、可持续发展提供了坚实保障。

（翟广腾）