办贷款反被“开户”贩卖？德州德城警方端掉诈骗窝点，5名犯罪嫌疑人被刑拘

6月22日，德州市德城区某写字楼内，一场紧张而有序的抓捕行动悄然展开。德州市公安局德城分局组织精干警力，根据前期缜密侦查掌握的线索，对一家名为“德州市某信息服务咨询有限公司”的企业实施集中收网。随着现场指挥员一声令下，民警迅速控制现场，夏某等5名主要犯罪嫌疑人被当场抓获，手机、电脑等大批作案工具被一并查获。

这并非一家普通的咨询公司。经查，犯罪嫌疑人夏某（男，34岁，四川成都人）于2026年5月注册成立该公司，对外宣称从事贷款信息咨询服务。然而，光鲜的招牌背后，隐藏着一个精心设计的诈骗陷阱。

据办案民警介绍，该团伙通过互联网平台发布贷款广告，吸引急需资金的当事人上门办理业务。在当事人对贷款流程不熟悉的情况下，团伙成员利用信息差，让当事人误以为该公司具备放款能力，从而收取所谓的“信息费”。当征信不良的当事人无法获批贷款时，该团伙并未就此收手，反而变本加厉——在夏某的指使下，他们以“办理创业贷款包装”为由，诱骗当事人办理营业执照、制作企业规划书，再次收取高额费用。

同时，该团伙在当事人毫不知情的情况下，私自为其开通数字人民币钱包及支付宝账户，随后将这些账户连同营业执照一并通过网络贩卖给上游买家。“当事人以为自己只是在办理贷款，却不知自己的数字人民币钱包和支付宝账户已经被当成商品卖给了诈骗团伙，成为跑分洗钱的犯罪通道。”办案民警说。

目前，以夏某为首的5名主要犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件深挖扩线工作正在持续推进中。

（大众新闻·山东法制报记者 王相宜）