浙江稠州商业银行南京分行及3家支行合计被罚555万元，因授信调查审查不审慎等

7月14日，国家金融监督管理总局江苏金融监管局发布的行政处罚信息显示，浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行及下辖3家支行因多项违法违规被合计罚款555万元。

罚单显示，稠州银行南京分行及3家支行的主要违法违规行为：个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎。

针对上述违规行为，江苏金融监管局对浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行罚款235万元，对南京溧水支行罚款250万元，对南京江宁竹山路小微支行罚款40万元，对南京莫愁湖支行罚款30万元。同时，对赵敏、许哲华、陈贻训、沈菲、朱凌云、徐朝波、华根富警告并罚款共计51万元。对曹颖俊禁止从事银行业工作3年，对陈军禁止从事银行业工作7年。

记者注意到，合规问题一直是该行的短板。

今年1月，浙江稠州商业银行股份有限公司福州分行因流动资金贷款贷前调查不尽职，贷后管理不到位；违规发放流动资金贷款用于固定资产投资；个人经营贷贷款三查不到位；个人经营贷管理不到位；违规吸收存款，被合计罚款415万元。同时，丁忠塔被警告并处5万元罚款，陈旭英被警告，吴子江被禁止从事银行业工作5年。

2025年12月1日，浙江证监局发布公告称，经查，浙江稠州商业银行股份有限公司在基金销售业务中存在多项违规行为，决定对其采取责令改正的行政监管措施，并要求银行在30日内提交整改报告。

通报指出，该行问题主要集中在以下四个方面：一是部分从事基金销售业务人员未取得从业资格，违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定；二是部分基金宣传材料和业务制度修订未经合规风控人员审查，且专职合规人员兼任业务管理职责；三是为未进行风险测评的客户办理基金销售，移动端销售时未提示投资者阅读基金合同和招募说明书，向普通投资者销售高风险产品时亦未尽特别注意义务；四是未按规定报送反洗钱相关材料。

2025年7月，该行南京分行因存在“违规办理转贴现业务、办理无授信额度的同业业务、瞒报相关信息”等违法违规事实，对南京分行处以罚款200万元；同时对相关责任人员分别给予警告、罚款和禁业等处罚。

2024年7月3日，该行温州分行因“五级分类不审慎、违规发放个人经营性贷款等五项违法违规事实”被罚款165万元。

2024年7月10日，该行上海分行因“提供政府性融资、违规使用流动资金贷款等14项违法违规事实”被罚款合计1085万元。