工行聊城分行多渠道做好非法集资监测预警工作

工行聊城分行认真践行金融工作的政治性和人民性，深化工作认识，立足业务实际，切实发挥金融“前哨”作用，大力宣传教育辖区客户培养正确的投资理念，提高风险防范意识，努力提高人民群众防范识别非法集资的能力，充分利用多种渠道，扎实做好对非法集资风险的监测和预警工作。

利用行内信息技术平台进行监测预警。针对监管要求的对非法集资坚持防范为主，“打早打小”、综合治理、稳妥处置的原则，该行依托新一代反洗钱监控系统、业务运营风险管理系统、企业级数据仓库等信息技术平台，充分利用各类非现场监测数据，有针对性地加强对员工、客户涉嫌非法集资情况进行日常监测，有效识别非法集资犯罪阶段性风险，并认真做好非法集资线索及相关预警信息的报告工作。

利用员工异常行为排查进行监测预警。该行设立非法集资风险排查制度，持续加强对员工进行职业操守和风险警示教育，严格落实岗位轮换、强制休假和经济责任审计制度，按照员工异常行为排查办法的有关规定，扎实落实强化重要岗位和敏感环节员工行为的日常排查工作，通过现场检查、非现场检查等方式，检查清理是否存在非法集资风险及隐患，并对可疑非法集资人员进行持续监测，全力做到及时发现和有效处置员工的各类异常行为。 

利用银行账户的梳理检查进行监测预警。该行实行对企业和个人银行账户定期进行梳理检查的工作制度，发现虚名、假名、匿名账户，立即采取终止业务办理等措施，并在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况及时进行分析、识别和研判，及时严格地按照制度规定将非法集资的相关信息线索提供给地方政府部门。    

利用防范打击理财产品“飞单”进行监测预警。该行始终关注和防范民间融资机构的办事人员在该行营业场所宣传和销售所谓高收益的理财产品，及时提醒客户购买理财产品时要时刻警惕非法集资打着财富管理、投资理财等名义骗取公众资金的行为，引导广大群众增强风险防范意识，努力提高自我保护能力，从源头上坚决遏制非法集资现象发生。（毕曙光）