建行临沂临港支行：深耕反洗钱专题学习，筑牢支行内控合规屏障

为从源头防范涉赌涉诈、洗钱、资金套现等金融风险，临港支行组织全体员工开展反洗钱专项学习，以集中学习强化全员风险底线思维，筑牢支行资金安全防线。

吃透反洗钱基础制度规范。全员系统学习客户初次身份识别、存量客户信息持续更新、受益所有人穿透核查、客户风险等级评定、大额及可疑交易上报等硬性流程要求，夯实制度理论基础，明晰法定工作标准。

掌握一线业务风险甄别技巧。结合网点日常开户、普惠贷款、转账汇兑、信用卡等高频业务，梳理虚假开户、空壳公司开户、交易模式与客户身份明显不符、分散套现等典型可疑特征，重点学习人工甄别、综合分析、规范撰写可疑交易报告的实操方法，提升一线主动识险能力。

以案为鉴明晰岗位履职红线。通过监管处罚、行内追责典型警示教育案例，深入剖析反洗钱履职缺位带来的网点罚款、员工纪律处分等严重后果，清晰划分柜员、客户经理、运营主管各岗位反洗钱职责边界，杜绝履职松懈、责任悬空问题。

下一步，临港支行将把反洗钱学习纳入晨会、周例会常态化学习内容，定期开展案例复盘与情景化实操测试，以常态化、精细化管理夯实支行反洗钱内控根基，保障全行业务依法合规稳健运行。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 徐颖