建行临沂西城支行：立足网点第一线 把住风险第一关

银行网点作为金融服务的第一窗口，同时也是反洗钱工作的前沿阵地。每天，大量资金在这里汇集、流转，每一次开户，每一笔转账和现金存取，背后都连着资金安全与风险防控的全局。正因如此，建设银行西城支行始终将反洗钱作为网点日常运营的重中之重，从每一笔业务的细节入手，筑牢合规防线。

把牢客户准入关口。 建设银行西城支行始终将客户身份识别放在业务准入的首位。无论是个人客户还是企业客户，柜面人员都会认真核验身份证件、营业执照等资料的真实性，做到"人证合一"。同时，主动了解客户的业务用途、资金来源及去向，对存疑情况及时核查、多问一句，力争在业务源头发现异常、堵截风险。

强化交易监测与报告。 针对大额现金存取、频繁转账、资金快进快出等异常情形，建设银行西城支行建立了常态化的监测机制。柜面人员熟练掌握可疑交易的识别要点，发现苗头第一时间登记、上报，确保风险线索不遗漏、不断档。

注重培训与能力提升。 西城支行通过建立健全常态化培训机制，坚持利用晨会、夕会及专项培训等时机，组织员工学习反洗钱法规与最新业务知识。通过案例分析和情景演练，帮助一线人员理解政策要求、熟悉操作流程，在潜移默化中提升全员的风险意识和识别能力，让合规理念真正内化于心、外化于行。

做好客户宣传与风险提示。 西城支行在日常为客户办理业务的同时，也注重反洗钱知识的普及。时常通过厅堂微沙龙、折页发放、电子介质展示等方式，提醒客户妥善保管银行卡和账户密码，切勿出租、出借账户或参与过渡资金，帮助客户认清其中的法律风险，共同维护良好的金融环境。

反洗钱工作没有捷径，它就落脚在网点每天经手的每一笔业务、每一次核对、每一声提醒之中。唯有坚持合规为先、细节为重，持续夯实基础管理，才能在第一时间发现并拦截风险，切实守护好客户的资金安全，为金融秩序的稳定运行守好第一道关口。（来源：建行临沂西城支行）