慧眼识诈守阵地 警银联动护民安——农行栖霞城里支行成功拦截老年客户涉诈洗钱案件

大众网记者 李怡莹 烟台报道

守护群众资金安全、筑牢金融反诈防线，是银行一线服务的核心职责与重要使命。农行栖霞城里支行网点坚持全员绷紧反诈弦，细致排查每一笔可疑业务，成功拦截一起老年客户被不法分子利用、涉嫌洗钱及帮信风险的违法案件。

近日，一位老年客户来到网点办理4万元无卡存款转账业务。大堂经理询问转账用途，客户谎称是偿还外甥借款，工作人员当即提醒老人警惕转账诈骗。客户前往柜面办理时，连续两次输错收款卡号，柜面经理察觉异常，进一步核实细节后立即上报内勤行长。内勤行长要求客户出示账号来源凭证，核查中发现关键疑点：客户微信里并无这位外甥的联系方式，卡号来自他人转发的聊天截图，截图还标注着“贫困山区爱心账号”，与还款说辞明显矛盾。内勤行长立即将可疑情况向网点负责人汇报，联合网点负责人耐心劝阻客户停止转账，但老人深信是给亲属还钱，执意办理业务。劝阻过程中工作人员让老人当场联系对方核实，通话中对方虽附和还款说法，但对方手机号归属上海，收款银行卡开户行却在广州，两地信息严重不符，判定该客户大概率被不法分子诱导利用，即将协助转移电信诈骗涉案赃款，存在洗钱、帮信重大风险。随后网点立刻联系当地反诈中心，民警迅速到场核实，该笔资金疑为电诈涉案赃款，客户或涉嫌参与洗钱帮信活动，随后民警将客户带回反诈中心开展进一步核查与普法警示教育。

近日，支行收到栖霞市公安局刑事侦查大队的感谢信，一纸表彰，既是公安部门对农行栖霞城里支行网点金融反诈、风险防控工作的肯定，更是对全体一线员工坚守岗位职责、严守金融底线的莫大激励。银行网点是防范电信诈骗、打击洗钱犯罪的最后一道前沿防线。各类金融诈骗、洗钱犯罪手法持续迭代翻新，常常伪装成普通资金往来业务，隐蔽性、迷惑性极强。日常工作中，工作人员每天面对海量的业务流水、形形色色的客户，看似平凡的存取款、转账业务，背后可能暗藏金融风险与违法陷阱。此次能够成功拦截风险，并非偶然，而是农行栖霞城里支行网点长期坚持常态化反诈培训、严格落实风控制度、全员时刻保持警惕的成果。工作中，工作人员始终牢记农行合规经营准则，不忽视任何一笔异常交易、不放松任何一处可疑细节，凭借细致的观察、专业的判断、耐心的核实，及时识破违法套路，成功守护金融秩序，规避资金风险。

一纸表扬信，是荣誉，更是鞭策；是肯定，更是新的起点。当前金融诈骗、洗钱犯罪手段不断迭代升级，对农行栖霞城里支行一线员工的专业能力、风险敏锐度提出了更高的要求。在今后的工作中，农行栖霞城里支行将以此次表彰为契机，戒骄戒躁、再接再厉。一方面持续深耕业务知识，常态化学习反诈反洗钱新规、新型诈骗套路，不断提升风险识别和应急处置能力；另一方面始终坚守合规底线，保持高度的责任意识和风险意识，立足岗位、细致履职。在办理业务的同时，向客户普及洗钱、诈骗相关金融知识，提醒客户警惕资金往来风险，以点滴行动搭建警银联动的安全屏障。农行栖霞城里支行将始终牢记农行人的初心与使命，以严谨的工作态度、扎实的专业能力，筑牢金融安全防火墙，守护金融沃土，全方位筑牢金融安全 “防火墙”，全力守护群众财产安全与金融沃土稳定，为护航辖区金融平安、维护社会和谐稳定贡献金融力量！