山东滨州：一个普拉提女孩的10年，柜员是起点，财富顾问是答卷

我叫朐珊，入行十年，先后走过柜员、客户经理、理财经理、财富顾问四岗。现在是邮储银行山东省滨州市分行财富顾问，CFP、CPB双持证金融人。手握山东省十佳理财经理第一名、总行十佳理财经理第三名、齐鲁金融之星、总行优秀共产党员等多项荣誉。

工作里我深耕专业、敢闯敢拼，生活中我偏爱普拉提。我一直觉得普拉提和做财富服务是相通的：都讲究沉下心、控节奏，急不得、躁不得。

练普拉提时，需要一点点调整发力、稳住呼吸，才能慢慢看见体态变化。

服务客户、打磨专业同样如此，不能急于推销、贪图短期业绩，唯有沉下心深耕，才能长久收获信任。

运动带给我稳定心态，也让我面对复杂业务难题时，始终平和从容，不急不躁。

四岗辗转，每一步沉淀都是向上的底气

十年职场路，四个岗位，是我一步一个脚印的成长履历，每一段经历都为后来的蜕变埋下伏笔。

刚入行的第一站是柜员，三尺柜台是我金融生涯的起点。

那时候我给自己定下规矩：每一笔业务零差错、每一位客户有温度。

点钞、开户、挂失、转账，上千种柜面流程反复打磨，下班后我总多留半小时复盘当日业务，梳理易错要点。

正是柜员时期养成的严谨细致，让我往后面对复杂资产配置、大额信托业务时，始终稳得住细节、控得住风险。

转岗客户经理后，我走出网点直面市场，跑商户、访企业、对接零售客户，摸清实体经济与大众金融需求。

那段外勤时光，让我跳出单一柜面视角，读懂不同人群真实的资金规划诉求，学会站在客户经营、家庭生活角度思考金融方案，不再只盯着产品指标。

真正深耕财富赛道，是理财经理岗位。刚转岗时，琳琅满目的理财、基金、保险产品、复杂的资产配置模型让我一度犯难。

业余时间，我全用来啃专业教材，把各类产品规则、适配人群、风险要点整理成巴掌大的便携“口袋书”，通勤、午休间隙随时翻看钻研。

凭着这份死磕专业的劲头，2021年我投资理财类产品个人销量拿下全市第一、全省第十七的亮眼成绩，同年一举斩获山东省十佳理财经理第一名、总行十佳理财经理第三名，连续两年拿下总行跨年度营销最佳个人。如今作为分行财富顾问，我跳出个人单打独斗，扛起团队赋能的担子，从业务攻坚者变成领路人。

四岗层层递进，从前台基础到市场拓展，再到财富深耕、团队管理，每一段历练都没有白费，拼凑出我全面扎实的业务底色。

普拉提女孩：动静相宜，自律并行

高强度的财富管理工作，经常长时段梳理方案、上门拜访客户，我自有一套调节身心的办法——普拉提。

时间都是挤出来的，只要工作不忙，我每周都会抽空去线下课堂上课，跟着老师调整体态、打磨核心。遇上网点旺季、信托业务攻坚、外出培训没时间到馆，那就抽空在家练，家里常年备着瑜伽垫、弹力带，睡前抽半小时自主练习。

拉伸、核心控制、呼吸调节，看似柔和的运动，最考验耐心与专注力。

动静相宜，自律并行。运动滋养身心，专业支撑事业，两种坚持，构成了我最真实的生活模样。

“一生打拼的资产交到我手上，是沉甸甸的信任，不能辜负。”这是我常挂在嘴边的一句话。

传帮带共成长，一人出彩不如全队突围

独行者速，众行者远。走上财富顾问岗位后，我扛起“传帮带”责任，立志带动整个理财队伍共同进步。

我定下固定节奏：每月深入各核心网点开展不少于2次现场辅导，参与网点晨会复盘业务，结合支行客群特点定制“一行一策”，针对不同客户打造“一客一策”专属资产方案。

同时根据团队人员能力分层培养：高端骨干重点攻坚家族信托、高净值客户综合规划等前沿业务。新人员工从零夯实产品知识、沟通话术、客户维护技巧，手把手拆解接待、面谈全流程。

实打实的付出，换来全队跨越式成长

截至2025年10月，分行理财经理队伍月人均中间业务收入位列邮储全省第一；月人均产能稳居邮储全省第二。

曾经零散单兵作战的理财队伍，如今整体突围、全员争先，多项核心指标领跑全省！

我始终坚信，不需要惊天动地的壮举，日复一日的“笨功夫”，把每一件小事做细、做实、做长久，岁月自有馈赠！

我，一个普拉提女孩的10年，柜员是起点，财富顾问是答卷。但这个答卷只是阶段性答卷，未来，我的人生，自有万般可能，永远大有可为！与君共勉！