建行临沂义堂支行：筑牢风控安全屏障，精准拦截风险交易

为严格落实金融行业风控合规管理要求，切实守护客户资金安全与支行金融运营安全，进一步夯实全员风险防控能力，筑牢基层金融安全防线。近日，建设银行义堂支行组织全体一线柜面人员、客户经理及相关管理人员，开展风险交易拦截专项实操培训，以学促练、以练促干，全面提升员工风险识别、研判处置和应急拦截实战能力。

当前电信网络诈骗、账户洗钱、违规转账等金融犯罪手段不断翻新，隐蔽性、迷惑性持续增强，快进快出、分散转账、虚假用途交易等异常行为频发，给日常柜面业务办理和金融风控工作带来严峻挑战。网点作为金融风险防控的第一道前沿关口，一线员工的风险敏感度、交易识别能力和规范处置能力，是阻断风险交易、防范金融案件的关键所在。基于此，义堂支行结合辖区业务特点、近期高发金融风险案例以及日常业务排查中发现的风险短板，针对性开展本次专项培训，聚焦实操、直击痛点、补齐短板。

培训核心采用以案说防、案例复盘的模式，精选近期同业及本行真实风险交易案例，深度剖析各类风险交易的典型特征。重点讲解个人客户大额频繁转账、深夜异常交易、资金快进快出、刻意隐瞒交易用途、规避柜台核实问询，以及对公账户莫名大额划转、分批拆分转账、交易背景虚假等可疑行为的识别要点。同时，针对跑分洗钱、虚拟货币交易、冒充客服诈骗、养老诈骗等新型诈骗衍生的风险交易场景，拆解诈骗分子作案套路，梳理对应的交易异常信号，让员工精准掌握不同场景下的风险甄别技巧。

此外，培训聚焦实操落地与应急处置，细化柜面全流程拦截工作规范。明确要求员工在业务办理过程中，严格落实客户尽职调查、交易背景核实、风险提示告知等工作，对系统弹窗预警、人工识别发现的可疑交易，第一时间暂停业务办理，耐心开展问询核实、风险劝阻，规范做好台账登记、信息留存、逐级上报等工作。同时，现场模拟高风险交易劝阻、异常账户冻结、可疑交易拦截、客户情绪安抚等实战场景，传授沟通话术和处置技巧，纠正日常工作中排查不细致、核实不规范、处置不及时等薄弱问题，全面规范风险交易处置全流程。

培训最后，支行针对全员开展风控知识随堂测试与交流研讨，针对员工日常工作中遇到的疑难风险场景、模糊业务问题逐一答疑解惑，进一步巩固培训成果，确保所有参训人员学懂、弄通、会用，真正将风控知识转化为实战能力，构建“全员识险、全员辨险、全员阻险”的常态化风控工作格局。

此次专项培训针对性强、实用性高、覆盖面广，有效补齐了支行员工在新型风险交易识别、精准拦截、规范处置方面的能力短板，进一步强化了全员合规操作、主动风控、守牢底线的责任意识。下一步，建设银行义堂支行将以常态化风控培训、常态化自查自纠为抓手，持续细化风险防控举措，绷紧金融安全防线，将风险管控融入日常生活中。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 李世林