筑牢金融安全防线 护航企业稳健经营——建行临沂分行营业部扎实开展对公账户风险排查工作

为有效防范涉赌涉诈金融风险，规范对公账户交易秩序，切实守护企业资金安全、维护辖区良好金融生态环境，近期，建行临沂分行营业部持续强化账户精细化管理，扎实推进对公账户风险专项排查整治工作，以精准风控举措筑牢金融安全屏障。

本次排查依托智能化风控系统，对单位账户交易流水、资金往来、交易特征开展全方位筛查。针对系统预警的疑似涉赌涉诈可疑账户，建行工作人员坚持审慎严谨的核查原则，通过线上问询核实、线下面对面核验相结合的方式，细致核查企业真实经营背景、交易合同及资金凭证，逐笔甄别资金流向与交易逻辑。

经多层级、多维度交叉核验，营业部成功排除多起账户风险误预警情况，有效避免正常经营企业因系统风控预警受到业务影响，切实保障企业账户安全、稳定、正常使用。

在风险核查的同时，该行工作人员以案例为抓手，面向企业开展精准金融风险宣教。重点讲解小额试探性入账、陌生外部单位转账、不明来源资金流入等典型风险特征，指导企业掌握交易溯源、合作方资质核验等自查方法，明确账户使用合规红线，帮助企业提升风险识别能力与合规经营意识，从源头防范账户出借、涉案、误用等风险问题发生。

下一步，建行临沂分行营业部将持续压实金融风控主体责任，常态化开展对公账户风险排查与金融反诈宣传，不断提升风险精准处置能力，全力防范化解各类金融风险。同时，持续优化金融服务、护航实体经济发展，以扎实的金融担当维护区域金融稳定，为地方营造安全、合规、优质的营商环境贡献建行力量。（通讯员 赵树云）