工行莱芜花园支行多举措加强内控管理筑牢反诈防线

为切实防范金融风险，持续提升客户风险防范意识，近期，工行莱芜花园支行立足网点阵地，以客户身份识别为工作抓手，不断完善反诈宣传教育工作，引导广大群众认清各类金融诈骗、非法集资的风险危害，全力营造健康的金融服务环境。

加强客户身份识别。该网点严格落实银行账户管理相关工作要求，严把业务准入关口，逐项核验开户申请资料的真实性有效性，扎实做好上门实地尽职调查工作，从业务源头坚决堵截虚假开户风险。网点建立风险动态排查台账，客户营业执照变更及时联系客户来网点变更账户信息，将客户身份识别全流程嵌入账户开立、信息变更等各个业务环节，实现发现风险早控制。

加强银行卡管理。该网点强化银行卡合规使用管理，客户办理开户业务时，网点工作人员与客户签订严禁非法使用银行卡告知书，明确告知出租、出借、出售银行卡所对应的法律责任。业务办理过程中，工作人员结合典型案例，向客户细致讲解违规租售账户将会面临的罚款，情节严重将依法追究刑事责任的严重后果，引导群众合规使用银行卡，自觉抵制银行卡违法犯罪行为。

加强温情服务。在严守内控合规底线的前提下，针对老年群体、残障人士等特殊客群，积极提供上门便民服务，切实保障特殊群体金融服务权益与资金财产安全。面对账户功能限制、交易管控等业务场景，工作人员耐心做好政策解释沟通，为特殊客户开辟绿色通道。当客户对账户管控、限额调整等业务存有疑问时，网点员工立足业务规则，细致开展政策解读，以专业、贴心的金融服务化解客户困惑，切实提升客户服务体验，赢得广大客户的信任与认可。

加强反诈宣传。该网点持续深化反诈宣传，通过金融微沙龙、案例分析等形式，面向老年人、在校学生等受骗高发群体开展精准化宣教。同时主动延伸服务半径，组织员工走进周边社区开展户外宣讲。重点揭露虚假理财、冒充银行工作人员、网络钓鱼等高发骗局，向群众普及虚假平台辨别方法、个人信息保护、手机验证码安全管理等实用防护技巧，引导广大群众提升反诈警惕性，筑牢全民反诈思想防线。（通讯员 孟宝）