中国农业银行枣庄山亭支行员工慧眼识诈 成功拦截涉诈开户

大众网记者 李丰硕 枣庄报道

近日，农业银行枣庄山亭支行营业部接待一名前来办理活期存折的外地客户。业务办理期间，大堂经理观察到客户神色慌张，无法清晰说明账户实际用途，不断使用微信与对方实时沟通。手机页面自然展露，能够看到客户正在接收陌生人员的远程开户指引，符合涉诈开户典型特征。

工作人员当即暂停业务办理，引导客户至等候区单独沟通。一方面向客户宣讲电信诈骗、跑分洗钱等典型诈骗手段，告知其个人账户若被用于转移诈骗资金，本人需承担相应刑事责任，违法记录将对个人征信造成不良影响；另一方面耐心安抚客户，做好现场稳控，等候反诈工作人员到场处置。反诈人员抵达现场后，客户仍坚称自身未遭遇诈骗、不存在资金损失，不配合反诈工作人员进一步问询。

网点工作人员联合反诈工作人员持续开展普法宣讲、耐心劝导，客户最终同意将手机交由反诈工作人员核查。经过核实，客户正在参与所谓的“一带一路项目”投资。反诈工作人员当即告知客户该项目属于犯罪分子实施的诈骗手段，并列举本地同类受骗案例。客户幡然醒悟，意识到自身正被诈骗分子利用，险些沦为“两卡”犯罪工具人。网点依据反诈管理相关规定，果断拒绝本次开户申请，成功拦截一起高危涉诈开户行为，有效防范账户被用于电信网络违法犯罪，切实履行金融机构反诈主体责任，守护群众财产安全，维护客户自身合法权益。