瑞众保险山东分公司德州中支各机构开展销售团队技能提升培训

为进一步规范业务拓展过程中的标准化操作流程，夯实公司风控能力，有效提升承保运营质效与客户服务体验，近日，瑞众保险山东分公司德州中支各四级机构分别组织开展适当性评估功能专项培训落实自律新规，筑牢销售合规防线。

培训过程中，各机构主讲老师深度解读《保险产品适当性管理自律规范》核心内容，清晰阐述适当性管理的核心价值，明确其在规避产品错配风险、标准化规范销售行为、守住合规展业底线中的关键作用，夯实全员合规销售意识。

本次培训紧扣新规重点内容，系统讲解产品、销售人员分级分类管理规则，详细拆解人身险P1-P5产品风险等级标准与客户风险承受能力分级体系，明确不同风险等级产品与客户的精准匹配要求。同时，针对销售过程中的实操痛点，全方位讲解适当性评估问卷适用范围、匹配规则、标准化填写流程、系统提示校验要点及评估结果应用，覆盖实操细节，全方位补齐一线人员操作短板。

下一步，瑞众保险德州中支各机构将持续夯实运营精细化管理体系，常态化开展实操专项赋能培训，严控业务流程风险，以标准化、规范化运营服务助力公司业务高质量稳健发展。