工行聊城分行筑牢防控屏障 严防集资诈骗输入性风险

今年以来，为贯彻监管部门及总行案防部署，阻断外部风险渗透，防范不法分子利用营业场所，通过账户流转、资金划转、人员私下传导等渠道向银行体系输入非法金融风险，工行聊城分行强化责任担当，健全长效机制，综合施策、标本兼治，全面严控集资诈骗输入性风险，织密安全防控屏障。

强化合规意识，保持高度警惕。该行始终将经营发展建立在有效内控基础之上，深刻认识集资诈骗等输入性风险的隐蔽性、复杂性与危害性，严禁员工谋私参与或推介非法集资项目，严禁受外部蛊惑出借个人账户、协助转移涉诈资金，严禁私下向客户转发高息集资链接、散布涉诈信息。划定刚性红线，时刻保持警觉，切实把网点作为防范非法集资前沿阵地，扎实做好营业场所日常管理。

开展精准宣教，谨防客户受骗。该行聚焦易受集资诈骗侵害的重点群体开展靶向宣传，针对老年客户、小微企业主、进城务工人员，依托营业场所，通过设立宣传专栏、网点自有媒体播放、发放风险提示折页、大堂经理现场宣讲等多种方式，普及防范非法集资知识，切实帮助群众增强识别诈骗的意识和能力，自觉抵制高息诱惑。

加强责任落实，确保防控到位。为持续贯彻总行《关于严防可疑人员利用我行营业场所从事不法活动的通知》，该行加强组织领导，明确责任部门及人员，制定工作方案，狠抓各类隐患排查，建立问题台账，落实闭环整改与“回头看”，严防同类风险反复发生，确保各项措施有效落地。通过构建上下一体、衔接贯通的组织管理体系，稳妥将风险隐患化解在萌芽阶段。

紧盯入侵通道，筑牢防控屏障。该行结合辖区非法集资风险形势与特征，精准研判传导路径，压实源头防控责任，进一步强化风险监测分析。紧盯外部风险通过客户资金、个人账户、员工行为、线上渠道等四类输入通道，将防范利用营业网点进行集资诈骗的各项措施制度化、常态化。重点监测分析资金异动账户交易情况，并采取有效措施对可疑账户实施管控，努力实现对外部输入性风险早识别、早预警、早干预、早化解。

下一步，工行聊城分行将持续绷紧风险防控之弦，细化输入性风险全链条管控，压实全员责任，不断夯实案防基础，坚决阻断外部非法风险向内部渗透蔓延，切实守住资金安全、客户利益与合规经营底线，全力保障全辖经营发展稳健有序。(毕曙光)