严把开户准入关口 筑牢断卡反诈防线——浦发银行烟台莱州支行成功堵截异常开户

大众网记者 李怡莹 通讯员 马妮妮 烟台报道

为持续深化“断卡”行动，从源头遏制涉“两卡”违法犯罪，浦发银行烟台莱州支行严格落实个人账户开户尽职调查要求，抓实前端风险识别，近日成功堵截一起用于跑分洗钱的异常个人账户开户业务，守住反诈源头关口。

近日，一名年轻客户来到银行网点，申请开立个人一类银行卡并同步开通手机银行。厅堂工作人员在开展开户尽职调查时敏锐发现，该客户办卡诉求、应答逻辑均存在明显异常，存在出租出借账户、跑分洗钱的重大涉诈风险，网点果断婉拒本次开户申请。经现场核实，该客户多项特征高度可疑：一是无法清晰说明办卡真实用途，仅模糊表述为“日常使用”；二是职业、居住地址、工作单位等信息表述含糊、前后矛盾，无法提供有效佐证材料；三是主动咨询卡片异地使用、交易限额、高频转账等敏感问题；四是神情紧张、急于办结，不愿配合工作人员开展深度尽调问询。结合涉“两卡”案件典型特征，网点判定该客户存在开立账户用于涉诈资金流转的高风险，婉拒客户开户业务诉求。

此次成功堵截，是浦发银行烟台莱州支行坚持源头管控、做实开户尽调的工作缩影。下一步，浦发银行烟台莱州支行将持续夯实账户反诈管理，严把个人开户准入关口，做实穿透式尽调，夯实反诈“第一道防线”，压降涉“两卡”风险。