坚守金融风控防线 浦发银行烟台招远支行成功堵截异常开户风险事件

大众网记者 李怡莹 通讯员 薛凤姣 烟台报道

为切实筑牢反诈防护屏障，严防涉赌涉诈银行卡风险，浦发银行烟台招远支行始终坚持风险前置、审慎履职，依托柜员敏锐的风险识别能力，成功堵截一起异常借记卡开户业务，有效守住群众资金安全与金融合规底线，以实际行动践行金融机构风控主体责任。

近日，一名青年男性客户申请办理借记卡线上开卡、领卡业务。经办柜员在开展开户前置尽职调查时发现，该客户近期多次通过线上渠道，在自助渠道提交借记卡申领、账户限额调整申请，开户诉求十分频繁。面对柜员的询问，客户表示办卡仅为参与云闪付优惠活动。本着审慎核查原则，柜员进一步核实活动规则，排查发现，优惠活动仅针对信用卡并非借记卡，柜员明确告知客户该优惠仅针对信用卡，办理借记卡无法参与活动，并主动向客户推荐信用卡产品。但客户无视工作人员讲解，反复强烈要求开立借记卡。柜员随即查询客户名下存量账户，发现该客户已持有多张银行卡，无新增借记卡合理使用场景，存在出借、出售银行卡的重大可疑风险。结合开户“三问三查”工作要求，柜员当即婉拒客户办卡申请，同步开展反诈、断卡风险警示教育，向客户宣讲出租、出借、出售银行卡的法律后果，进行现场风险提示，最后客户放弃开卡、领卡离开网点。

下一步，浦发银行烟台招远支行将常态化开展厅堂反诈宣传，面向广大市民普及“断卡”法律知识，兼顾金融服务温度与风险防控力度，全方位守护厅堂金融安全稳定。