警惕借码洗钱陷阱！浦发银行威海高区支行成功拦截商户出借收款码行为

近日，浦发银行威海高区支行凭借严谨的风控排查能力，成功劝阻一名个体商户出借收款码，及时拦截一起潜在洗钱风险事件，有效帮助群众规避法律风险。

当日，个体商户王先生前往浦发银行威海高区支行，咨询办理商户聚合收款码，声称将用于便利店日常经营收款。办理过程中，王先生神色犹豫，咨询工作人员此前有陌生人员主动与他联系，以借用商铺收款码代收跨境货款为由，承诺每万元流水可返利200至300元，诱导其出借收款码“躺赚佣金”。由于门店日常经营收益有限，王先生一时心存侥幸、贪图小利，打算办理正规商户收款码后私下出借牟利。但因不清楚该行为的违法性和危害性，内心十分纠结，遂咨询工作人员。

工作人员当即暂停业务办理，现场为王先生普及反诈反洗钱常识，强调出借商户码属于涉洗钱高危行为，更容易沦为电信诈骗、网络赌博资金洗白工具。经过工作人员专业细致的讲解，王先生彻底认清该行为背后的巨大风险与严重危害，当场放弃出借收款码牟利的想法，并连连道谢。

所谓“代收跨境货款、高佣金借码”均为洗钱团伙惯用手段，资金多为诈骗及赌博涉案赃款。个体商户易轻信“低投入、高回报”兼职诱惑，认为仅出借码牌不参与作案就无责任，常怀侥幸心理，极易被犯罪团伙利用充当“跑分洗钱”工具。

下一步，浦发银行威海高区支行将持续压实反诈主体责任，强化前端风控能力与公众宣教，切实守护群众财产安全。

来源：浦发银行