中国石油烟台公司：以案为鉴 深化加油卡反洗钱综合治理

大众网记者 崔荔媛 通讯员 史凤凯 烟台报道

近期，警方破获的一起涉案金额高达百万元的洗钱大案，为成品油销售行业敲响了警钟，暴露出新型洗钱手段“专业化运作，内外勾结，环节精简，隐蔽性强”的严峻特征。面对这一隐蔽性极强的新型犯罪手法，中国石油烟台公司迅速出击、以案促改，全面启动加油卡合规管理专项提升行动，全方位开展“油卡安全”自我革新。

案件背后，折射出的是多重管理短板。中国石油烟台公司首先从“利益驱动铤而走险，业务机制存在漏洞，内部管控执行缺位，风险意识普遍薄弱”四个层面，深入开展原因剖析。通过复盘犯罪链条发现，一方面，部分员工受外部利益诱惑，主动或被动参与非法交易；另一方面，油卡子账户权限过大、资金流向缺乏动态监控，给了犯罪分子可乘之机。同时，日常巡检和员工行为管理未能完全覆盖异常交易场景，全员反洗钱意识仍有提升空间。

针对暴露出的问题，中国石油烟台公司迅速开展全员反洗钱专项培训，通过案例警示、法律解读和情景模拟，切实提升一线员工对可疑交易的敏感度和识别力，让“合规红线”入脑入心。建立加油站工作人员常态化监督考核机制，将合规操作纳入绩效考核硬指标，对利用职务之便参与非法交易的行为实行“一票否决”。与此同时，中国石油烟台公司建立资金流向全程追踪机制，对异常充值、大额资金频繁回流等情况设置自动预警和交易限制，从技术层面堵塞业务漏洞，让非法资金无处遁形。

在强化内部管理的同时，中国石油烟台公司积极践行社会责任，通过加油站公告栏、线上公众号、客户微信群等渠道，向社会公众广泛普及反洗钱法律知识，重点警示群众远离非法加油交易，不扫描来源不明的付款码，不出租、出借个人账户，避免沦为犯罪“工具人”。通过企业、员工、客户三方联动，共同织密反洗钱防护网。