烟火护市井 反诈筑防线——武城农商银行开展反洗钱主题宣传活动

为扎实推进反洗钱常态化宣传工作，切实防范化解县域基层金融风险，守护辖区群众财产安全，净化武城本地金融生态。近日，武城农商银行组织金融宣传志愿服务队，走进城区人气集聚的贝州市场、中天美食步行街，依托商圈烟火气息浓厚、人流量大、业态丰富的优势，开展场景化、接地气、精准化的反洗钱专项宣传活动，面向沿街小微商户、个体经营户及往来市民，普及反洗钱法律法规和金融防骗知识，全方位筑牢县域市井金融安全防线。

武城城区商业街作为本地核心便民消费商圈，沿街餐饮小吃、日用零售、果蔬百货等商铺林立，商户经营灵活、日常资金收付频繁、小额交易密集、资金流动性强，是县域民间资金流转的重点场景。辖区多数个体商户、街边摊主多为自主经营，专注门店经营，普遍缺乏专业金融风险防范知识，对洗钱、“跑分”、涉诈资金流转等违法风险认知不足，极易被不法分子蛊惑、利用，出借出售收款码、银行卡，沦为非法洗钱的“工具人”，给自己带来经济损失和法律风险。针对武城本地商圈经营特点、商户金融知识薄弱的现状，武城农商银行摒弃传统固定式、念稿式的单一宣传模式，聚焦本地商户高频金融风险痛点，采取“逐户走访、驻点宣讲、答疑解惑、案例科普”的方式，开展入户式精准宣传，让反洗钱知识走进每家商铺、覆盖每位经营者。

宣传队员深入商业街每一家门店、摊位，向商户发放定制化反洗钱宣传彩页、风险提示海报，用通俗易懂的家常话，细致讲解新版《中华人民共和国反洗钱法》核心内容、个人账户合规使用规范及相关监管要求。结合武城本地小微商户普遍使用个人微信、支付宝收款码和个人银行卡进行日常结算的经营现状，工作人员开展靶向风险警示，重点提醒辖区商户切勿贪图短期小额佣金，心存侥幸出租、出借、出售个人银行卡、电话卡及经营收款码，坚决杜绝为陌生人员代收代转、过渡不明资金，守住合规经营底线。同时，宣传人员结合真实通报的多起涉赌涉诈真实案例，直观拆解不法分子利用个体商户账户流转非法资金的常见套路，清晰告知广大商户：个人收款码、银行卡一旦涉案，不仅会被银行冻结账户、限制交易，直接影响日常经营收款，情节严重、参与非法资金流转的，还将涉嫌违法犯罪，承担行政处罚甚至刑事责任。

不少沿街商户纷纷表示，以往总觉得洗钱犯罪是远离普通人的大案要案，通过本次农商银行的上门宣讲，才发现日常经营中隐藏着诸多金融陷阱，深刻认识到随意出借收款码、银行卡的严重危害，今后一定规范账户使用，严守金融安全底线，合法合规经营。此次商圈专项宣传，将专业的反洗钱金融知识融入武城市井生活，有效打通了金融知识宣传“最后一公里”，切实提升了本地小微商户和居民的金融风险识别、自我防范能力，进一步夯实了县域基层金融安全基础。

下一步，武城农商银行将持续立足本土、深耕县域市场，聚焦城区商圈、乡镇市集、社区乡村等重点场景，常态化开展精准化、场景化、本土化的反洗钱宣传活动，持续扩大宣传覆盖面和渗透力，全力净化武城县域金融环境，以优质金融服务守护广大群众的“钱袋子”，为地方金融安全稳定保驾护航。