工行莱芜钢都支行多措并举强风控 扎实推进反洗钱工作

为严格落实《反洗钱法》及监管部门工作要求，切实履行金融机构反洗钱职责，工行莱芜钢都支行坚持风险为本工作理念，多措并举、内外协同，持续抓实抓细反洗钱全流程管理，不断筑牢金融风险安全防线，维护区域金融秩序稳定。

压实管理责任，健全内控长效机制。该行将反洗钱工作纳入全行重点合规工作范畴，完善反洗钱组织架构，细化各岗位履职清单，建立起权责清晰、闭环管理的工作机制。定期召开反洗钱工作会，及时传达最新监管政策要求，压实条线、网点管理责任，推动反洗钱责任层层落地。

强化全员培训，夯实一线履职根基。建立常态化反洗钱学习培训机制，定期组织员工开展反洗钱专题学习。培训内容覆盖客户尽职调查、大额交易报送、可疑交易识别研判、受益所有人识别等要点，结合典型风险案例开展警示教育，全面提升一线员工风险识别能力与合规履职水平。

严把业务关口，做实客户尽职调查。在账户开立、大额存取款、账户解控及调额、对公结算、跨境收付等业务环节，严格落实客户身份识别要求，坚持“了解你的客户”原则。对高风险客户持续开展展业调查、风险复核，持续监测客户资金交易流向，从源头防范洗钱风险。

广泛科普宣教，营造全民防范氛围。坚持厅堂宣传与外拓宣传相结合。依托营业网点阵地，通过LED屏滚动播放标语、摆放宣传折页、厅堂微沙龙等形式，面向到店客户普及反洗钱知识；同时要求外出营销人员开展线下宣讲，警示公众切勿出租、出借、出售银行卡，远离“跑分”洗钱陷阱，引导社会群众共同抵制洗钱违法犯罪，守护自身资金安全。

下一步，钢都支行将持续紧绷反洗钱合规之弦，不断优化风险防控手段，常态化做好风险监测、排查与宣传工作，切实扛起金融社会责任，护航金融环境安全稳健运行。（通讯员 孟爱玲）