轻信网络低息贷款 邹平一群众出借银行卡沦为洗钱 “工具人”

近日，邹平市公安局台子警务融合区民警在工作中排查发现，辖区群众马某银行卡流水异常，随即开展侦查工作，经调查得知，马某因负债较高，无法通过正规金融机构办理贷款，便通过某APP联系所谓“贷款中介人员”，轻信了他们口中可办理“低息高额贷款”的承诺。

“中介”以马某负债高，需要走流水提升贷款额度、包装贷款资料为由，索要马某手机，操作其手机银行，殊不知，这一操作直接让马某银行账户沦为诈骗资金通道，自当日下午两点多至晚间九点，马某名下银行卡接收多笔陌生转账，累计流水492500元，涉案资金到账后随即全部转出后，贷款中介失联，马某这才恍然大悟，经过自己银行卡的“流水”，全部都是涉诈资金，贷款没成功，自己竟成了骗子的洗钱“工具人”。

马某因非法出借银行账户，涉嫌帮助信息网络犯罪活动，被公安机关依法处理，案件正在进一步侦办中。

法律链条：

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十四条，任何非法出租、出借、买卖银行账户、支付账户的行为，都将面临行政处罚；若涉案金额巨大、情节严重，或造成他人财产重大损失，还可能涉嫌帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，被依法追究刑事责任。

银行卡、电话卡、身份证、验证码都是个人重要信息，一旦外借、出售，不仅自己要担责，还可能成为犯罪分子的 “帮凶”。

防骗牢记 “ 三要三不要 ”：

要警惕：凡是贷款要求提供银行卡、验证码、手机权限的，一律高度警惕；

要核实：贷款、办卡务必通过银行、正规金融机构等官方渠道，不相信陌生好友、网络中介；

要报警：发现可疑情况，立即停止操作，保存证据并拨打 110 报警。

不要轻信：社交平台陌生人承诺低息、大额、秒批贷款的，基本都是骗局。

不要着急：对方刻意制造紧迫感、催促马上办理的，务必放慢节奏、多方核实。

不要侥幸：只要参与非法资金流转，同样要承担法律责任。