建行蒙阴支行：筑牢金融安全防线，净化金融生态环境

为进一步普及反洗钱法律法规，切实提升社会公众金融安全意识，有效防范化解洗钱及关联金融风险，压实基层网点反洗钱主体责任，近日，建设银行蒙阴支行组织开展常态化、全覆盖反洗钱主题宣传活动，面向广大群众普及反洗钱知识，引导社会公众自觉抵制洗钱违法犯罪行为。

当前，电信网络诈骗、网络赌博、非法集资等违法犯罪资金转移手段更加隐蔽，出借出租银行卡、买卖支付账户、帮助他人过渡资金等“涉卡涉账”洗钱风险高发频发，部分群众因法律意识淡薄、贪图小利、轻信他人，不慎沦为犯罪分子洗钱的“工具人”，造成个人征信受损、账户受限，甚至承担法律责任。为切实打通金融知识宣传“最后一公里”，建行蒙阴支行结合辖区群众金融需求特点，多措并举开展精准宣传。

本次宣传以网点厅堂为主阵地，充分利用营业厅LED滚动屏、宣传展板、便民宣传台等载体，持续播放、张贴反洗钱宣传标语，摆放宣传折页，营造浓厚宣传氛围。大堂工作人员在客户等候办理业务期间，主动向前讲解反洗钱基础知识，用通俗易懂的语言讲解什么是洗钱、洗钱的危害、常见洗钱手段以及公民反洗钱义务，重点针对群众容易忽视的风险点进行重点提示。

工作人员重点普及“三不”原则：不出租、不出借、不出售个人银行卡、手机银行、支付账户、U盾及验证码，提醒广大客户切勿轻信“高薪走流水”“代收转账”“帮忙过账”等兼职噱头，不要碍于情面帮助他人代为转账、取现、过渡资金，避免无意间参与洗钱犯罪活动。同时，结合真实典型案例，向客户讲解出租出借账户、参与不明资金交易带来的征信惩戒、账户冻结、行政处罚、刑事追责等严重后果，让群众听得懂、记得住、防得住。

在做好厅堂宣传的同时，建行蒙阴支行工作人员走出网点、走进社区、周边商户及乡村集市，面向老年群体、个体经营者、年轻务工人员等重点人群开展户外宣传。通过面对面答疑解惑、现场以案说法，向过往群众普及反洗钱法律法规，讲解日常金融风险识别方法，引导群众自觉合规用卡、合规用账，主动远离各类洗钱违法活动，积极配合金融机构身份核验、交易问询等反洗钱工作。

此外，支行同步强化内部员工反洗钱能力建设，常态化开展反洗钱制度培训和案例学习，提升一线员工风险识别、可疑交易甄别和客户尽职调查能力，严格落实开户审核、风险分级、交易监测等内控要求，做到外防风险、内强合规，全方位筑牢支行反洗钱工作防线。

此次反洗钱宣传活动，进一步提升了辖区群众对洗钱风险的认知和防范能力，有效强化了社会公众合规用卡、守法用账的金融意识，取得了良好的宣传效果和社会效应。

下一步，建设银行蒙阴支行将持续把反洗钱宣传常态化、制度化，不断创新宣传形式、拓宽宣传覆盖面，持续夯实基层反洗钱治理基础，切实履行金融机构社会责任，全力守护群众财产安全，为地方金融稳定和清朗金融环境建设贡献金融力量。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 伊情情