建行平邑浚河支行多举措强化对公账户管理

为强化对公账户管理，进一步提高对公结算账户质量，全面防范对公开户风险，切实提升对公账户管理质效，建行平邑浚河支行积极采取得力措施，

严格账户开户尽职调查。要求柜员审慎办理开户业务。支行充分发挥企业预约开户作用，及时联系企业并识别客户账户开立的真实意图，避免对企业的调查流于形式，上门实地核实，柜员审慎开立账户，保证账户真实性、有效性，对确有问题的账户可以不予开户。

 持续身份识别及账户监测。对于新开立对公账户，坚持落实回访监督制度，及时核实、处理系统中反洗钱等信息，对于重点核实账户名单，认真做好加强型尽职调查工作，发现账户存在异常可疑行为的，第一时间按照相关制度实施管控措施，加强监督与管控力度，杜绝风险扩散。

  严格对存量进行涉案排查。首先对存量开户资料进行排查，对过期资料及时更新，掌握公司信息动态；其次要通过“企业信用信息公示系统”排查是否存在严重违法违规企业、是否存在企业变更银行未变更内容、企业是否已注销等；再就是对被列入全国企业信用信息公示系统“严重违法企业名单”或经该行客户经理核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的，协调办理销户业务。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 东野升慧