压实消保管理责任 防范客户信息过期风险——百年人寿威海中支召开消保专项会

为严守反洗钱及客户信息真实性管理要求，切实防范客户身份信息过期带来的业务风险，保障广大保险消费者合法权益，百年人寿威海中支组织召开消保专项工作会议。 

会议首先传达监管关于客户身份信息管理的工作要求，复盘当前中支客户信息管理现状，重点剖析客户留存身份证过期突出风险点。客户身份证件过期未更新，会直接影响保全、理赔、生存金领取、保单贷款等业务办理，既存在反洗钱合规风险，也会造成客户保单权益受阻，是消保风险高发隐患点，必须抓实专项整治，做到早排查、早提醒、早整改。

会议要求各条线要树立“消保无小事”理念，把客户信息真实性管理嵌入业务全流程，内勤做好系统筛查，外勤做好客户沟通提醒，杜绝重业务、轻服务、忽视客户信息维护的现象。同时全面开展身份证过期客户专项排查整治。梳理系统内证件过期客户清单，建立台账，落实分级联系提醒。针对老年客户等特殊群体，要耐心做好政策解释，告知证件过期带来的业务影响，指导客户通过线上APP、线下柜面等渠道完成身份信息更新；对联系不上的客户做好登记，持续跟进，闭环推进整改工作 。

公司要求业务人员在展业、保单检视、客户回访过程中，要主动提示客户，身份证到期换领后，要及时更新保单留存身份信息，避免后续办理业务受阻，做到主动服务、前置服务。把客户信息整治工作纳入日常合规检查，做好问题复盘，深挖潜在消保风险，持续压降投诉隐患，守住合规经营底线。

消保工作是机构高质量发展的生命线，客户信息管理是消保工作的重要基础。百年人寿威海中支将始终坚持“金融为民”理念，以客户为中心，做实做细客户信息维护服务，既要守住合规底线，也要提升客户服务温度，切实守护好每一位客户的保险权益。

（韩立艳）