建行潍坊坊子支行：警银联动成功堵截涉案资金

大众网记者 徐浩 通讯员 孙晓凤 潍坊报道

近日，建设银行潍坊坊子支行通过风险识别、审慎研判、警银联动等方式，成功堵截涉案资金4300元，切实守护客户资金安全。

当日15时许，一名男性客户申请办理银行卡销户手续并全额支取卡内资金。工作人员严格按照业务流程核验客户身份信息，在办理业务过程中，系统自动触发风险预警。经核查，该客户账户于当日上午入账4300元后即被系统暂停非柜面交易，且该客户账户长期存在高频网络交易行为，异常特征明显。客户自述资金为线下售卖电脑所得，无交易平台记录、无买家联系方式，仅通过朋友介绍私下交易，回答前后含糊、疑点重重。工作人员凭借丰富的反诈工作经验，初步判定该笔资金可能为涉赌涉诈资金，随即联系属地反诈中心反馈风险情况。

等待民警到场期间，工作人员向客户普及电信网络诈骗、网络赌博危害及账户安全知识。民警抵达网点后，将客户引导至洽谈室进行进一步核实情况。经民警细致询问与反诈政策教育，客户供述：参与网络赌博，已累计充值一万余元，本次入账的4300元为赌博获利资金。民警判定，该笔资金实为他人被骗涉案流转资金，随后将客户及相关线索带回反诈中心进行进一步核查处理。

建设银行潍坊坊子支行表示，下一步将保持常态化反诈宣传与账户风险排查，持续筑牢金融反诈防线，切实维护金融秩序与人民群众财产安全。