中国太保风险提示：严守“三不”底线，远离洗钱犯罪陷阱

反洗钱关乎每一位保险消费者的财产安全与合法权益。中国太保在此郑重提醒广大社会公众，务必牢记不出租出借出售账户、不协助资金过渡、不替他人取现或代买黄金“三不”行为准则，提高风险辨别能力，守好自身金融防线，避免无意间沦为洗钱犯罪的工具。

个人银行卡、保险合同、支付账号、电话卡全部实行实名制管理，账户与卡号绑定个人身份信息，仅限本人使用。部分群众受小利诱惑，将账户出租、出借、出售给他人，以为只是简单帮个忙赚点外快，殊不知这些账户极易被不法分子利用，流转电信诈骗、网络赌博等违法犯罪赃款，成为洗钱犯罪的通道。一旦涉案，账户将会被冻结限制，个人征信留下不良记录，账户持有人还要承担连带法律责任，付出沉重代价。

同时，切勿协助他人开展资金过渡。面对陌生人、非亲属提出的“帮忙转一笔钱”“借账户代收款项”“POS机代为刷卡”等请求，一定要果断拒绝。很多洗钱分子借助普通人的账户拆分、转移非法资金，把黑钱“洗白”。不要碍于情面，随意帮他人转账取现，不要充当资金流转的中间环节，看似举手之劳，实则已经踏入洗钱风险圈套，一旦资金来源涉及违法犯罪，自身将会被牵连调查。

此外，替他人取现、代买黄金，是当前洗钱犯罪十分典型的“跑腿”行为。犯罪分子会以高额佣金作为诱饵，委托普通人代为提取现金、采购黄金实物，以此完成非法资金的转换洗白。即便是当事人主观上并不知情，只要经手的资金属于涉案赃款，同样有可能被认定为洗钱共犯，面临刑事追责。司法机关披露过多起帮人取现涉刑案例，教训十分深刻。

反洗钱没有旁观者，每一位公民都是第一道防线。请大家绷紧法律这根弦，自觉恪守“三不”要求，管好自己名下账户与证件，拒绝各类高额利诱，不轻信陌生委托。遇到可疑金融活动及时向公安机关、金融机构举报，守护个人合法权益，共同营造安全清朗的金融环境。

来源：中国太保