中国太保风险提示：积极配合尽职调查，履行公民反洗钱法定义务

新《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，社会公众有配合金融机构开展客户尽职调查的法定义务，配合身份核实、信息更新，既是维护自身金融权益的需要，也是每一位公民应当履行的社会责任。

客户身份识别是金融机构办理业务时核实客户真实身份的基础工作；客户尽职调查则是在此基础上进一步评估风险等级，了解客户建立业务关系和交易的目的和性质、完善身份资料的工作。在在投保、保单质押贷款、大额保费缴纳、受益人变更等保险业务场景，金融机构会核验身份证件，核实职业、居住地址、交易用途等信息，部分情况下还会进一步了解资金来源。不少群众对此存在误解，认为是流程繁琐、刻意刁难，实际上这是法定工作环节，目的是防范账户被盗用，阻断洗钱、诈骗赃款流转。

广大公民应当自觉履行配合义务。办理金融业务时，主动出示真实有效身份证件，如实填报个人职业、联系方式、居住地址等信息。个人身份信息发生变动，要及时到金融机构更新备案。如实说明资金来源、交易目的，不隐瞒真实交易背景，不提供虚假材料。

拒绝配合尽职调查会产生相应后果。根据新《中华人民共和国反洗钱法》规定（2025年1月1日实施），拒不配合、提供虚假信息，金融机构有权依法不予办理业务、限制账户交易；情节严重的，还将承担相应法律责任。如实提供信息，并不会泄露个人隐私，金融机构根据反洗钱法律法规要求，在发现可疑交易时需依法向监管部门报告相关信息。

反洗钱工作离不开全社会共同参与。配合尽职调查，既能守护自己账户安全，防止被不法分子冒用，也能从源头压缩洗钱犯罪生存空间。希望广大群众学法知法，理解、支持反洗钱相关工作，共同筑牢金融安全防护屏障。

来源：中国太保