中国太保风险提示：警惕刷单背后的洗钱陷阱

如今各类网络兼职广告层出不穷，不少大学生希望利用课余时间赚取零花钱，却一不小心落入洗钱犯罪圈套，沦为不法分子的犯罪工具。

案例警示下列行为属于违法犯罪（本案例仅为风险提示）：某高校学生小周，刷短视频看到一则高薪兼职信息，宣称足不出户、简单转账即可获取高额佣金。对方告知小周只需要提供自己银行卡、账户，帮忙代收流转资金，每完成一笔转账就能获得提成。急于赚钱的小周没有多想，将个人银行卡出借，按照对方指令接收多笔来路不明资金，并快速向多个陌生账户转出。短短数日，账户流水迅速飙升。

没过多久，小周银行卡被冻结，并接到公安机关传唤。经查实，经过小周账户流转的资金，全部是电信网络诈骗的涉案赃款，不法分子借兼职刷单名义，利用学生账户完成赃款洗白，实施洗钱活动。小周因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，承担相应法律责任，不仅学业受到严重影响，个人征信留下污点，还需要承担相关法律后果，所谓兼职佣金最终化为泡影。

风险与影响：上述案例违反《银行保险机构消费者权益保护管理办法》关于不得掩饰产品风险的要求：在进行产品或服务宣传时，银行保险机构不得进行欺诈、隐瞒或者误导性的宣传，不得夸大产品收益或者服务权益，也不得掩饰产品风险，确保所有宣传内容真实、准确且不引人误解。此为违法犯罪行为典型案例，相关操作涉嫌触犯《刑法》第一百九十一条洗钱罪。

很多年轻人法律意识淡薄，误认为只是简单兼职，不清楚出借账户、代为转账属于违法行为。犯罪分子瞄准社会经验不足的学生群体，用小额高回报作为诱饵，利用年轻人账户拆分转移非法资金。在此提醒广大青年群体，天上不会掉馅饼，切勿轻信网络高薪兼职，不要出借、出租自己银行卡、支付账户、身份证件，凡是要求代收转账、提供账户的兼职，务必高度警惕，守住法律底线，避免沦为洗钱犯罪的“工具人”。

来源：中国太保