建行淄博分行营业部成功拦截一起新型高仿SCI期刊跨境诈骗案件

近日，建行淄博分行营业部成功拦截一起新型高仿SCI期刊跨境诈骗案件，精准识破不法分子伪造学术发票骗局，为当地科研从业人员避免了资金损失。

当地一名科研从业人员近期收到境外所谓“期刊编辑部”邮件，附带版式规范、信息齐全的论文出版缴费发票，来到营业部准备按要求跨境转账缴纳2730欧元版面费。网点工作人员在受理业务过程中，根据跨境交易风险核查制度，对交易背景、收款主体、缴费金额、付款渠道逐项审慎核验，排查出多处明显风险漏洞。

经核查确认，该发票为不法分子精心伪造的诈骗凭证，正规西班牙SCI期刊官方收款主体为本土公益基金会，收费标准公示为1500欧元，而本次诈骗账户为境外不知名商业公司及跨境虚拟账户，收费金额虚高近一倍，且全程脱离期刊官方缴费渠道，属于典型的高仿学术精准诈骗。

据工作人员介绍，此类诈骗为近期高发的新型靶向诈骗，专门针对医护人员、高校教师、科研从业者群体。不法分子通过非法渠道窃取论文投稿信息，精准匹配个人资料，高仿官方文书、伪造缴费票据，并设置短期缴费时限制造心理紧迫感，诱导受害人进行境外转账。因跨境资金流转快、溯源难度大，一旦汇款成功资金追回难度极大。

发现风险后，工作人员向客户详细讲解新型学术诈骗套路，逐条对比官方正规缴费标准与诈骗漏洞，并指导客户通过期刊官方网站、官方公示邮箱核验稿件及发票真伪。经官方核实，该缴费通知及发票均为虚假伪造信息，确认为诈骗行为。得知真相后，客户对建行员工专业高效、认真负责的反诈拦截服务连连称赞。

近年来，电信网络诈骗不断迭代翻新，针对特定职业、特定场景的精准诈骗持续多发。营业部始终坚持“金融为民”理念，持续强化柜面可疑交易识别、跨境业务风险筛查，紧盯新型诈骗手段，常态化开展重点客群反诈宣传，前移风险防控关口，织密筑牢金融安全防护网。

建行淄博分行营业部在此提醒广大市民及科研工作者，凡是收到陌生邮件发来的期刊缴费发票、催缴通知，切勿轻信、勿急转账。所有版面费缴费信息务必以期刊官方网站公示内容为准，坚决杜绝向第三方陌生境外账户、虚拟账户转账，提高风险防范意识，守护好个人财产安全。（郭茂茂）