农行临沂罗庄支行开展“守护资金安全、严守账户红线”专项整治宣传活动

为持续深化银行账户风险治理，严厉打击“两卡”违法犯罪、洗钱跑分、涉诈资金流转等金融乱象，切实守护广大客户资金财产安全，近期，农行临沂罗庄支行扎实开展“守护资金安全、严守账户红线”专项宣传整治活动，坚持源头治理、宣传赋能、从严管控，全方位织密金融安全防护网。

强化源头管控，严把账户准入关口。农行临沂罗庄支行严格落实银行账户实名制管理及全生命周期管控要求，持续规范个人账户、对公账户开户审核流程，严格执行身份核验、用途核查、尽职调查制度，坚决杜绝虚假开户、代办开户、冒名开户等违规行为。常态化开展存量账户排查整治，对长期不动户、异地开户、交易异常账户、高频转账账户开展分级梳理、动态管控，精准压降账户风险隐患，从源头斩断涉诈、涉赌、涉灰产资金链条。

立足厅堂阵地，做实常态化警示教育。各营业网点全面营造专项活动氛围，通过LED屏滚动播放账户安全宣传标语、厅堂电视循环播放反诈警示短片、摆放主题宣传海报折页等方式，普及账户管理红线知识。柜面工作人员在办理开卡、转账、挂失、变更信息等业务时，一对一开展风险提示，重点告知客户：银行卡、电话卡、收款码仅限本人使用，严禁出租、出借、出售、转借，切勿参与网络跑分、资金过账、代收代付等行为，切实守住个人账户安全底线。

聚焦重点风险，精准普及安全知识。宣传过程中，工作人员结合近期高发案例，重点讲解电信网络诈骗、洗钱风险、账户涉罪后果、非法资金流转危害等内容。向群众普及个人账户一旦被不法分子利用，将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临账户冻结、征信受损、法律追责等严重后果。同时提醒广大群众警惕“高薪租借银行卡、跑分兼职、代收佣金”等陷阱，坚决摒弃侥幸心理，规范用卡、合规用账。

强化柜面拦截，筑牢资金安全防线。农行临沂罗庄支行持续压实一线风控责任，加强对大额转账、夜间转账、异地频繁转账、陌生账户汇款等异常交易的识别与核实，严格落实问询、核实、警示、劝阻机制。对疑似涉诈、涉赌、涉洗钱交易及时提醒、有效拦截，坚决守住资金转出“最后一道关口”，全力守护群众钱袋子安全。（通讯员 杜惠玲）