农行临沂罗庄支行开展新型涉诈风险专项宣传活动

为严密防范涉毒、涉诈交织的新型金融风险，紧盯对公账户、虚拟货币等风险高发领域，提升社会公众尤其是经营主体风险识别能力，遏制违法分子利用金融渠道转移涉案资金，近日，农行临沂罗庄支行组织开展新型涉诈风险手法专题宣传活动，以案解析各类新型作案套路，做实风险警示提示。

立足网点阵地，强化重点领域风险宣教。各营业网点借助LED显示屏、厅堂电视播放风险警示内容，在公众教育区摆放宣传折页。大堂、柜面人员在办理对公开户、转账、个人账户业务过程中，开展针对性风险提示。重点聚焦对公账户出租出借、虚拟货币涉诈、个人账户刷流水代收涉案资金等新型风险。

剖析典型作案套路，揭开违法犯罪伪装面纱。宣传过程中，工作人员结合典型案例，深度拆解高发作案手段。一是骗取对公“账户四件套”，不法分子以代办企业、兼职酬劳为诱饵，诱骗群众注册空壳企业，骗取营业执照、对公账户、U盾、公章四件套，用于涉诈资金洗白流转，企业实际开办人、经办人将承担相应法律责任。二是虚拟货币投资诈骗，不法分子借虚拟货币充当涉诈资金结算通道，一边以高收益投资为噱头实施诈骗，一边利用虚拟货币匿名特点转移涉案赃款，资金不受法律保护，参与交易极易涉嫌违法。三是贷款、刷流水操纵个人账户，不法分子打着贷款代办、刷单兼职、刷流水提升征信的幌子，诱导普通群众提供银行卡，帮助接收、过渡涉诈资金，普通群众在不知情情况下参与资金流转，会面临账户冻结、征信受损，甚至触犯帮信相关法律。

开展外拓宣讲，面向经营主体精准科普。农行临沂罗庄支行组建宣传志愿服务队，走进园区、商圈、小微企业，面向企业财务人员、个体经营者开展宣讲。重点提醒市场经营主体，对公账户仅限本单位合法经营使用，严禁买卖、出租、出借；不要轻信所谓代办贷款、刷流水、高额兼职等信息；发现招揽收购对公账户、银行卡的可疑线索及时向公安和银行举报。同时面向广大居民普及个人账户管理要求，告诫群众不要出借本人银行卡、收款码，拒绝一切“刷流水赚佣金”的诱惑。

压实内部风控，提升风险识别处置能力。农行临沂罗庄支行同步加强员工培训，强化对空壳企业开户、交易流水异常、资金与虚拟货币平台往来、大额分散过渡转账等情形识别研判，严格落实尽职调查、交易问询、风险劝阻、线索上报机制，从业务环节阻断涉毒涉诈资金流转通道。

下一步，农行临沂罗庄支行将持续紧盯涉诈交织演变的新型金融风险，常态化开展警示教育宣传，不断提升企业及社会公众风险防范意识，夯实账户管理主体责任，筑牢辖区金融安全屏障。（通讯员 杜惠玲）