深耕资金链精准治理 共筑反诈护民同心圆——农行临沂罗庄支行开展金融资金链治理成果专题宣传

为持续深化涉诈涉赌资金链专项治理工作，全面展示金融反诈治理成效，积极争取社会公众理解与支持，有效化解群众对账户管控、限额管理的认知偏差，近日，农行临沂罗庄支行开展金融资金链治理成果专题宣传活动，通过展示正面拦截案例、解读风控管控初衷、普及合规金融知识，进一步营造警银联动、全民共治的清朗金融环境。

展示反诈治理硕果，用真实案例守护群众财产安全。宣传过程中，支行重点梳理并公开宣讲近期成功拦截可疑资金、成功劝阻涉诈转账、为群众挽回经济损失的典型正面案例。结合柜面拦截、智能风控预警、异常交易劝阻等真实场景，复盘不法分子惯用的冒充客服、虚假投资、贷款诈骗、熟人冒充转账等骗局流程，展示一线员工“多问一句、多提醒一遍、多拦截一次”的履职成效。通过鲜活、接地气的实战案例，直观展现银行反诈堵截、资金止损、风险防控的硬核能力，让群众真切感受金融反诈工作的必要性、实效性，切实增强群众安全感、获得感。

正面解读风控措施，消除群众认知误区。针对部分群众对开户核验、账户分级限额、异常交易管控、非柜面限制、大额资金审核等风控措施的不解与误解，支行开展专项政策解读宣讲。工作人员耐心细致说明，各类账户管控、限额管理、交易核验措施并非限制正常金融服务，而是当前打击电信诈骗、治理涉赌涉诈资金链、阻断黑灰产洗钱通道的必要风控手段。

随着新型网络诈骗、跨境资金转移、账户刷流水犯罪不断迭代，不法分子大量利用个人账户、对公账户拆分转移涉案资金，隐蔽性、迷惑性极强。严格的开户尽职调查、常态化账户监测、动态限额管控、异常交易拦截，是从源头斩断诈骗资金流转链条、保护客户账户安全、避免群众被不法分子利用、防止大额财产受损的关键防线。引导群众正确看待银行风控管理，理解“严管控就是严保护”。

普及合规用卡理念，凝聚全民反诈共识。农行临沂罗庄支行依托厅堂主阵地、社区村居外拓、线上客户社群多渠道同步开展宣传，重点提醒广大群众珍惜个人账户、合规使用银行卡与对公账户，坚决杜绝出租出借、买卖账户、刷流水代收资金等行为。倡导群众日常理性转账、陌生资金不轻收、陌生链接不点击、陌生转账多核实，主动配合银行开户核验、身份核实、交易问询等风控流程，共同筑牢金融反诈资金防线。

强化常态化精准治理，持续巩固反诈成效。下一步，农行临沂罗庄支行将持续纵深推进涉诈涉赌资金链治理工作，坚持严监管、强拦截、广宣传、优服务并行，在严守金融风险底线、全力拦截涉诈资金的同时，持续做好政策科普、答疑解惑、沟通解释工作，不断提升群众对金融反诈、资金链治理工作的认可度与配合度，以有力度的风控、有温度的服务、有成效的治理，全力守护辖区金融安全与群众财产安全。（通讯员 杜惠玲）