以专业之力，筑财富之路！看岛城优秀参赛理财师团队的成长之路

当前的投资市场、投资手段日新月异,为了能够给岛城金融消费者们提供更优质的金融服务,真正实现“稳守资产　智配未来”,青岛辖区内的各银行机构持续更新理财理念和手段,理财师们则全面丰富提升自身技能。

工行青岛分行

专业团队守护岛城百姓财富

工行青岛分行始终坚守“以客户为中心,资产配置为先,诚信稳健为本”,坚持从“产品销售”向“买方投顾、全生命周期财富规划”转型,为家庭提供兼顾资产安全、稳健增值、养老保障、财富传承的综合金融方案。多年来,工行青岛分行持续深耕财富管理业务,完善分层财富服务体系,打造网点理财中心、私人银行、理财名师工作室等多元服务阵地,先后涌现出多名在总行、青岛市各级理财师大赛斩获佳绩的专业人才,成为岛城财富服务领域的中坚力量。

人才是财富服务的核心根基。工行青岛分行多措并举,系统打造高素质理财师队伍,持续提升理财师专业能力。分行搭建选拔、认证、培训、实战、竞赛全链条培养体系,严把理财师准入关口,要求理财人员系统考取AFP、CFP等权威理财资格证书,打造持证专家梯队。在常态化培养方面,分行建立分层分级培训机制,围绕宏观市场研判、资产配置、风险管控、家庭财务规划、投资者保护等内容持续授课；设立导师带教机制,由资深私行顾问、金牌理财师带教青年员工,以真实客户案例开展实战复盘。同时,分行坚持“以赛促学、以赛促练”,积极组织理财师参加各类理财师专业大赛,在同台竞技中打磨专业技能,以赛事检验队伍专业水平,持续锻造一支懂市场、懂客户、守合规的复合型理财师队伍。

青岛银行

优质服务赋能客户财富成长

近年来,立足行业发展新趋势与客户核心需求,青岛银行持续推动理财服务模式迭代升级,实现从传统“产品销售”向“以客户为中心的价值陪伴”深度转型,以专业化队伍、精细化经营、全周期服务,打造有温度、有专业、有品质的财富管理金融服务。

为适配财富管理行业高质量发展新格局,自去年下半年起,青岛银行全面加速理财经理队伍经营转型,推行精细化、常态化、专业化的三维客群维护体系。聚焦不同客群的资产规模、风险偏好、投资周期与财富需求,开展分层分类精准经营,建立常态化客户回访、资产检视、配置优化服务机制,让理财服务跳出“单笔产品销售思维”,形成全周期陪伴、精细化赋能、长效化守护的全新服务范式。

专业队伍是优质金融服务的坚实保障。青岛银行坚持人才强基、专业赋能的发展思路,全方位打造高素质、专业化、复合型理财师队伍,构建科学完善的人才培育与成长体系,搭建“训、干、练”一体化培育体系,创新落地“示范+演练+指导”实战闭环、“培训-实践-复盘”迭代成长模式,依托常态化周例会、分层专项培训、多轮深耕实训、标杆行实地学习及电访过程化管控等多元举措,推动从业人员从传统“产品推销员”向专业“客户财富管家”全面蜕变。

恒丰银行青岛分行

多措并举提升服务能力

为不断提升零售队伍人员的专业能力以及服务能力,恒丰银行于2026年组织了“外部师资深度授课”市场分析解读系列培训、“理财经理讲产品”财富业务系列培训、产品经理走进支行赋能系列培训等,并为零售队伍人员配备“BETA理财师”线上客户服务工具。

其中,“外部师资深度授课”市场分析解读系列培训邀请头部基金公司、保险公司,为恒丰银行青岛分行各经营单位零售负责人及三支队伍全体人员提供当前市场环境分析、资产配置相关课程等,有效提升零售队伍人员的专业素养；“理财经理讲产品”财富业务系列培训及产品经理走进支行赋能系列培训,通过线上线下相结合的方式,依托优秀案例赋能,快速复制成熟模式,提升整体经营效能,切实推动零售团队构建专业知识和技能体系；同时,恒丰银行青岛分行通过利用“BETA理财师”的早报播报、基金产品分析、理财笔记等功能,为客户提供市场资讯以及专业咨询。 

（大众新闻·半岛新闻记者 文鸿飞）