工行菏泽分行严打电诈跨境赌博,筑牢金融安全防线

为深入落实全国、全省打击治理电信网络诈骗工作“131”机制专题会议精神，严格贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《反洗钱特别预防措施管理办法》等法律法规及监管工作要求，工行菏泽分行立足金融机构资金管控核心关口职责，持续深化反诈防赌全链条治理，精准堵截涉诈、涉赌资金流转链路，全力守护广大群众财产安全，筑牢辖区金融安全屏障。

压实工作责任，常态化排查风险隐患。工行菏泽分行严格对标打击治理电信网络诈骗违法犯罪相关实施意见及三年行动实施方案（2024—2026年）工作部署，将反诈、反赌、风控治理纳入常态化重点工作。持续健全风险排查机制，常态化开展业务风险自查自纠，及时排查处置资金流转潜在隐患，靶向破解治理难点，持续加大电信网络诈骗、跨境赌博打击治理力度，从业务源头夯实金融风控防线。

深化全域宣教，提升群众反诈识赌能力。该行坚持宣传前置、预防为先，常态化开展反诈拒赌主题宣传教育活动。依托网点厅堂主阵地，联动社区、商圈、校园、乡村等多元场景，扎实推进反诈宣传“五进”工作。重点围绕刷单返利、虚假投资理财、冒充客服、网络贷款、跨境博彩等高发诈骗类型，深度拆解骗局套路、揭露风险隐患。在业务办理过程中，一对一向客户普及“两卡”危害、违法惩戒后果及资金流转风险知识，引导群众摒弃侥幸获利心理，树立理性、合规的金融消费观念。同时，该行常态化开展内部复盘总结，持续优化宣传与防控策略，从源头压降涉诈涉赌案件发生率。

科技赋能风控，精准拦截涉险资金。该行充分依托齐鲁安全卫士等大数据反诈平台，构建智能化、动态化交易监测体系，对客户大额转账、高频交易、拆分转账等异常资金行为实施全天候动态监测、实时预警、人工复核。严格落实涉案资金紧急止付、快速冻结等工作机制，第一时间拦截涉诈涉赌可疑资金，最大限度防范化解群众财产损失，以科技力量筑牢金融风控“防火墙”。

金融反诈无止境，安全护航不松懈。下一步，工行菏泽分行将持续对标最新监管政策要求，不断优化风险防控体系，压紧压实全员风控责任，持续深化常态化、精准化反诈宣传教育，织密织牢全链条金融风险防控网络，切实提升社会公众反诈防赌能力，全力维护辖区金融环境安全稳定、有序清朗。

大众新闻·齐鲁壹点 王会广 通讯员 刘宏明