以案为鉴防风险 精准整治护金融——农行临沂罗庄支行开展非法金融高发领域典型案例专项宣传

为持续净化辖区金融生态环境，精准打击各类高发、频发非法金融活动，切实提升群众识骗、防骗、拒骗能力，从源头上防范化解基层金融风险，近日，农行临沂罗庄支行聚焦当前非法金融活动重点高发领域，依托真实典型案例开展全覆盖、场景化、靶向式警示教育宣传活动，以案例释法理、以教训敲警钟，筑牢全民金融安全防线。

聚焦高发乱象领域，精准锁定宣传重点。本次宣传紧扣当前网络金融风险新形势、新特点，重点围绕非法集资及虚假理财、非法网络贷款、金融黑灰产、职业背债、征信修复骗局、虚拟货币交易炒作、非法跨境证券基金期货投资、银行卡跑分洗钱、个人信息过度泄露九大高发风险领域，选取近期公安、金融监管通报的真实典型案例开展集中宣讲，直面群众日常最易踩坑、最易受骗的风险场景，让金融风险看得见、摸得着、记得住。

深化案例警示教育，直观拆解诈骗套路。宣传现场工作人员摒弃笼统式科普，坚持“一案一剖析、一案一警示”。针对非法集资、虚假理财案例，揭露不法分子以“保本高息、项目投资、养老理财”为诱饵，通过短视频、社群引流实施庞氏骗局的套路，警示群众不存在稳赚不赔的金融产品，高额收益必然伴随极高风险。

针对非法网贷、套路贷案例，讲解无资质平台低息引流、后期叠加高额服务费、罚息、违约金的牟利陷阱，对比银行正规线上信贷产品，引导群众拒绝私贷、高利贷、套路贷。

针对金融黑灰产重点解读非法征信修复、停息挂账代办、职业背债、金融恶意维权典型案例，明确征信记录无法人为篡改，所谓“背债赚佣金、逾期洗白、全额退费”均为骗局，参与其中不仅钱财受损，还可能涉嫌违法犯罪。

针对虚拟货币、非法跨境投资风险，结合地下钱庄、虚拟货币跨境汇兑、境外非法证券期货交易案例，讲明此类活动不受国内监管、资金无保障、维权无渠道，且极易滋生洗钱、跨境赌博等违法犯罪，严重扰乱金融秩序。

针对银行卡跑分、出租出借账户、过度索取个人信息案例，揭露黑灰产业利用普通群众账户“过账洗钱”、倒卖隐私信息的完整链条，提醒群众切勿贪图小利沦为犯罪分子工具。

开展分层精准宣讲，实现重点人群精准滴灌。农行临沂罗庄支行宣传队伍深入社区、乡村、商圈、小微企业，面向老年人、青少年、新就业群体、个体商户、农村居民等重点人群，结合不同群体受骗特征针对性讲解对应案例。对老年群体重点警示养老理财、非法集资骗局；对年轻人重点讲解网贷陷阱、虚拟货币、跨境投资风险；对经营商户重点普及账户安全、反洗钱、合法借贷知识，做到因人施教、精准宣教。

做强阵地+线上宣传，扩大警示教育覆盖面。各营业网点厅堂持续滚动播放非法金融案例警示视频，摆放高发领域风险宣传海报折页，柜面人员在业务办理中结合客户交易行为实时开展案例提醒。同时通过客户微信群、朋友圈持续转发典型案例、风险解读、防骗技巧，让警示教育走出网点、走进日常，实现宣传常态化、全覆盖。

下一步，农行临沂罗庄支行将持续紧盯非法金融活动高发领域、新型变种、重点人群，常态化开展典型案例警示教育宣传，持续提升社会公众金融素养和风险抵御能力，严厉打击各类非法金融乱象，全力守护群众财产安全，维护辖区金融环境安全、稳定、清朗。（通讯员 杜惠玲）