一封跨越900公里的表扬信

9月11日，枣庄农商银行收到一封来自900公里外山西省吕梁市兴县公安局的表扬信，信中对枣庄农商银行高效协助拦截涉案资金5万元、并顺利完成受害人被骗资金返还工作表示感谢。

事情要从8月27日说起。当天下午2时20分许，客户孟某来到枣庄农商银行市中支行营业室办理开户业务，工作人员按规定为其开立了账户。第二天下午1时20分许，孟某再次来到营业室要求取款5万元。工作人员在办理中发现，这笔资金于当日中午12时才汇入，到账时间极短、资金状态存在异常，便要求孟某提供汇款人相关信息，并拨打电话向对方核实。

对方回应不认识孟某。工作人员凭着职业敏锐察觉该账户存在涉诈疑点，立即启动反诈预警机制。在向上级部门报告的同时，工作人员一边耐心劝导孟某，一边以“对方信息需要进一步核对”为由，对其账户采取紧急管控措施。随后，工作人员多次与汇款行对接，并第一时间梳理情况向兴县公安局报告，为公安机关后续侦查处置争取了宝贵时间。

8月31日，兴县公安局对该账户予以紧急止付。9月7日，市中支行营业室按照兴县公安局提供的账号及相关要求，及时登门找到孟某，通过柜面操作使其全额返还5万元涉案资金。至此，涉诈资金链被彻底斩断。

这起案件并非偶然。近年来，枣庄农商银行持续完善反诈预警监测机制，牢牢守住柜面反诈第一道关口，将反诈工作纳入日常运营重点。该行定期组织反诈专题培训、案例分析和应急演练，提升全员处置能力；深化警银协作，建立“快速响应—精准处置—多方联动”全链条反诈体系，确保信息传递通畅、应急处置迅速。在线下，该行员工走进社区、驿站、市场、农田，持续普及防范非法集资、电信诈骗等知识，提醒公众警惕高回报套路、远离非法集资陷阱。从制度到培训，从柜面到一线，一张常态化反诈防护网越织越密。

（大众新闻记者 韩微 通讯员 成纲 吴晨 戚超 黄甲）