建设银行济宁分行多维发力优服务，精准护航涉外企业行稳致远

跨境贸易高水平开放试点是贸易外汇收支便利化试点的迭代升级，更是外汇领域深化改革、稳外贸优环境的重要抓手。在国家外汇管理局济宁市分局的指导下，建设银行济宁分行接续发力、提档升级，把贸易外汇收支便利化试点积累的成熟经验，全面转化为高水平开放试点服务能力，持续畅通跨境资金动脉，打造涉外金融服务新高地，以国有大行的责任担当，助力济宁外贸企业扬帆出海。

升级跨境便利化服务，护航高水平对外开放，激活外贸发展新动能

政策落地突出准与快，畅通惠企服务“快车道”。自纳入跨境贸易高水平开放试点以来，建设银行济宁分行第一时间对标最新政策要求，优化业务流程，实现高水平开放试点政策精准落地。该行依托金融科技优势，持续完善“线上+线下”一体化服务平台，优化业务真实性、合规性智能核验能力，进一步压缩跨境收付业务办理时长。组建外汇政策宣讲专班，深入园区、走访企业，把高水平开放试点的新政要点、准入条件、业务红利送到市场主体手中，一企一策定制专属服务方案，推动政策红利从“纸上”落到“账上”，让优质外贸企业切实体验到跨境结算的“加速度”。

综合服务强调融与合，打造外贸发展“工具箱”。建设银行济宁分行以高水平开放试点政策为依托，在简化跨境资金汇划手续、降低企业单证准备成本的基础上，延伸综合金融服务链条，着力破解外贸企业“怕汇率波动、缺避险工具”的痛点难点。该行大力推广“高水平试点便利收付+汇率避险”一体化服务模式，在为试点企业办理便利化跨境收支业务的同时，主动为企业评估汇率风险敞口，量身匹配远期、期权、外汇人民币掉期等多元化汇率避险产品，将结算便利与风险管理深度融合，帮助外贸企业锁定经营成本，稳稳守住利润空间，为企业稳健开展跨境贸易保驾护航。

风险管控坚持严与智，筑牢改革创新“安全线”。便利不是放松监管，开放更要守住底线。建设银行济宁分行始终坚持便利化与风险防控两手并重，构建全流程、动态化的风险管控体系。在企业准入环节，严格审核企业经营资质、信用状况、合规记录，审慎筛选纳入高水平开放试点的优质企业；在业务办理环节，运用大数据手段对跨境收支数据开展动态监测、智能预警；在内控管理层面，常态化开展外汇从业人员政策法规、典型案例培训，不断提升一线员工展业能力与合规水平，实现放得开、管得住、服务好，保障跨境贸易高水平开放试点行稳致远。

建设银行济宁分行跨境贸易高水平开放试点优质企业已经达到112家，试点服务版图持续扩容，服务群体日趋多元，覆盖大型国企、民营中小外贸企业、专精特新企业、外贸综合服务商等各类市场主体。不少企业反馈，纳入高水平开放试点后，外汇业务办理时长较传统模式节省一半以上，单证报送负担显著减轻，资金周转效率大幅提升，企业可以把更多人力物力投入到开拓国际市场上。

汇通四海，服务实体。下一步，建设银行济宁分行将继续在外汇局的引领下，持续扩大跨境贸易高水平开放试点覆盖面，深挖政策红利，创新金融产品，提升服务质效，积极参与“汇银直联、百员千企”外汇服务提升行动，不断完善银企对接长效机制，以更专业、更高效、更普惠的跨境金融服务，为济宁市涉外经济高质量发展注入源源不断的建行力量。

用好绿色外债试点政策，赋能绿色实体产业，提质跨境金融服务效能

自国家外汇管理局推出绿色外债试点便利化政策以来，建设银行济宁分行抢抓政策机遇，迅速启动专项营销工作。一是组织国际业务、绿色金融条线人员开展专题学习，吃透政策适用范围、准入标准及业务办理流程，梳理形成业务操作要点；二是建立绿色企业白名单摸排机制，依托自身企业客户资源，对辖内高新技术企业、专精特新企业、绿色制造业企业逐户开展摸排，精准锁定山东某电力科技有限公司作为重点营销对接对象。

山东某电力科技有限公司是辖区重点高新技术企业、专精特新中小企业及瞪羚企业，核心主营核电装备、环保防腐材料研发制造，深耕清洁能源配套产业，具备优质的绿色项目资质，企业存在持续的绿色技术创新及装备生产融资需求。

在国家外汇管理局济宁市分局全程指导下，结合企业经营现状与绿色项目属性，建设银行济宁分行量身打造跨境融资性风险参与+绿色外债+跨境人民币结算一体化综合方案：

1.依托海外分行优势，联动建行澳门分行提供境外人民币资金支持，全程采用跨境人民币结算，彻底规避外币汇兑、汇率波动风险；

2.充分运用绿色外债试点政策红利，大幅节约企业全口径跨境融资额度，释放后续跨境业务空间；

3.落实外汇便利化新政，外债签约登记由我行一站式代办，简化多部门申报流程，压缩业务办理时效。

通过全流程闭环推进，建设银行济宁分行成功为企业引入境外低成本跨境人民币资金1000万元，资金全部专项用于绿色技术创新研发、清洁能源装备生产线升级制造。该公司也成为全市首家享受绿色外债试点政策的企业。

“建行本次落地的跨境人民币绿色外债业务，既享受外汇局绿色外债专项额度优惠政策，又全程使用人民币结算，省去汇率避险成本，外债登记银行一站式办理，流程更简单、资金成本更低，真正让我们快速享受到政策红利！”该公司财务负责人对建设银行济宁分行跨境金融服务给予高度评价。

践行汇率风险中性理念，精准纾解企业避险痛点，护航涉外企业稳健经营

当前国际汇率市场双向波动加剧，辖区内中小微外贸企业普遍存在重业务营收、轻汇率风控，依赖主观行情预判、不愿承担避险成本等问题，长期裸敞口持有外币账款。汇率波动极易吞噬企业主业利润，对企业持续接单、稳定经营造成较大压力。为切实帮助涉外实体企业有效应对汇率波动风险，建设银行济宁分行持续深耕实体经济，通过上门走访、专场宣讲、一对一答疑等方式，常态化开展汇率风险中性理念宣导，引导企业树立汇率风险中性理念，立足主业经营，把汇率波动纳入常态化财务管理。

辖内某出口企业主营木地板销售，订单结算以美元为主，订单签约至实际回款周期约2个月。此前企业未开展任何汇率对冲操作，所有外销回款均采取即期结汇方式，完全被动承受市场波动。2025年下半年至2026年初，受人民币阶段性快速升值影响，企业多笔远期订单集中结汇产生实际汇兑损失12.6万元，直接压缩主业利润，导致企业接单意愿下降。

针对企业小额高频、周期固定、避险基础薄弱的实际特点，建设银行济宁分行精准梳理企业订单台账与外币敞口，现场对比裸敞口经营与锁汇避险的损益差异，帮助企业建立风险中性经营思维。同时为企业量身打造轻量化、可批量操作的远期结汇方案，指导企业建立“接单即锁汇、回款即交割、全程锁定订单利润”的标准化操作模式，适配企业日常出口结算场景。

2026年以来，企业累计通过建设银行办理汇率避险业务50笔、金额480万美元，成功实现订单利润稳固化、可预期化。

企业财务负责人表示：“过去总想博取汇率价差，反而吃掉了主业利润。在建行专业指导下，我们真正理解了风险中性理念，不再博弈行情涨跌，提前锁定订单收益，不用每日担忧汇率波动，能够安心抓生产、拓市场，企业经营稳定性显著提升。”

（通讯员 刘玉超 王红 刘焕 林楠）