警银协同筑防线 广发银行潍坊分行成功堵截5.8万元涉诈资金

大众网记者 徐浩 潍坊报道

电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众财产安全与社会大局稳定。为切实守牢群众财产安全关口，广发银行潍坊分行严格落实监管部门反诈工作部署，持续升级反诈防控工作模式，推动风险识别处置从单点核查向多网点协同联动转变，构建横向联动、纵向贯通的立体化金融反诈防护体系。近期，该行营业部、潍城支行、寿光支行三家网点高效联动，联合公安部门成功堵截涉诈资金5.8万元，用实际行动践行金融机构社会责任。

风险线索最早源于分行风控系统预警。此前，客户田某、豆某夫妻二人，先后到广发银行潍坊分行营业部、寿光支行办理银行卡开立业务。账户开立后，两张银行卡出现小额试探转账、不明资金入账等异常行为，触发分行风控模型预警，系统第一时间完成账户管控。与此同时，分行收到上级济南分行反诈风险提示，营业部、寿光支行营业室主任即刻开展核查工作，同步启动网点信息共享机制，互通客户异常线索，为风险处置争取宝贵时间。

风险确认之后，该行迅速激活多网点联动处置机制。潍城支行营业室主任通过内部共享渠道监测到，客户豆某已前往网点办理取现业务，第一时间与营业部核对客户身份信息；营业部柜员同步收到寿光支行推送风险线索，发现关联客户正在网点办理取现操作，当即向上汇报。三家网点实时互通信息、统一协同处置，实现“一点触发、多点响应”，打破以往各网点信息割裂、处置响应滞后的工作短板，织密内部反诈防护网。

在核实两名客户正在网点办理取现业务的关键节点，广发银行潍坊分行第一时间向潍坊反诈中心报送风险情况。公安民警火速赶赴网点开展现场核查，查实田某、豆某账户内合计5.8万元为涉诈资金。依托警银高效配合，该笔涉诈资金被成功堵截，避免群众遭受财产损失。从系统风控预警、网点内部联动，到线索互通研判、警银联合处置，全流程各环节紧密衔接、高效运转，充分检验了分行立体化反诈体系的实战成效。

此次涉诈资金成功拦截，是广发银行潍坊分行深化警银协作、做实反诈工作的具体体现。广发银行潍坊分行表示，下一步将持续优化完善立体化反诈防护网络，不断深化警银协同联动机制，压实金融反诈主体责任，以更加务实有力的举措筑牢金融安全屏障，全力守护好广大人民群众的“钱袋子”。