前三季度证券业罚单超260张！9月单月创年内新高，天风证券共领到18张，罚单最多

9月11日,广发证券等7家券商被罚；9月24日,25张券商罚单密集落地……记者注意到,今年前三季度,证券行业监管持续呈现“长牙带刺”的态势。在数量创新高的同时,还呈现出追责从机构穿透到个人、处罚案由更“精细”等特征。

罚单数量

9月单月约60张创新高

据财联社综合Wind、易董等市场机构统计,今年前三季度,证监系统(证监会及各地证监局、交易所)对券商及分支机构、从业人员合计开出超260张罚单,涉及超50家券商,较上年同期明显放量。其中,9月单月约60张,创年内新高,天风证券则以18张罚单断层领先。

9月11日,证监系统集中披露一批证券行业罚单。国投证券、东方财富、浙商证券、广发证券、国融证券、中金财富、长江证券,共7家券商及相关分支机构被追责。违规问题涉及反洗钱履职、经纪业务内控、从业人员执业、债券承销尽职调查等多个领域。其中,东方财富证券、国投证券因反洗钱履职不到位被央行处罚。具体来看,东方财富证券因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易,被警告并罚款74万元；国投证券因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易、未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度,被警告并罚款81.8万元。

记者注意到,广发证券分支机构及其相关责任人连收6张罚单。其中,广发证券浙江分公司因本级及下辖分支机构管理混同、对认购期基金实施特别考核激励、从业人员展业不规范以及合规人员考核缺乏独立性等问题,被责令改正并记入证券期货市场诚信档案。同日,广发证券杭州富春路证券营业部因存在与其他分支机构管理混同、从业人员展业不规范、未及时办理投资者销户申请等三项违法违规问题被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案。

9月24日,证监会及北京、山西、吉林等12个地方证监局,共开出了25张罚单,处罚对象涉及国盛证券、湘财证券、金元证券、浙商证券、方正证券、国融证券、华源证券共7家。其中,国盛证券、湘财股份子公司湘财证券两家券商均被警告并处29万元罚款,同时被责令暂停新开证券账户3个月。

记者注意到,今年前三季度,山东证监局共对两家券商出具了3张警示函。1月13日,国投证券枣庄青檀中路证券营业部因营销活动管理不到位,在营销活动中向投资者赠送实物礼品,被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案数据库；6月25日,中航证券烟台迎春大街证券营业部因存在无基金从业资格人员销售基金产品的情形,被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案数据库。同时,该营业部负责人孙茂敏对上述情形负有直接责任,也被采取出具警示函的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案数据库。

今年前三季度,青岛证监局共对辖区内2家券商出具了3张警示函。其中,3月20日,国元证券青岛四流中路证券营业部因未及时向青岛证监局报送有关内部惩戒信息,被采取出具警示函的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。

进入十月,青岛证监局再次出具警示函。10月9日,财通证券股份有限公司青岛分公司因将部分客户证券交易佣金返还给利益相关方、投资者账户实名制管理不到位、异常交易等预警处理不到位以及投资者适当性管理不到位,被采取出具警示函的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。同时,逄翔飞作为时任青岛分公司负责人,对上述问题负有责任,被出具警示函并记入证券期货市场诚信档案。

处罚主体

罚单数超过10张的有4家

记者注意到,前三季度“收获”罚单数量超过10张的券商有天风证券、浙商证券、广发证券等4家,其中,天风证券领到的罚单最多,共有18张。

3月14日,天风证券发布公告称,3月13日,公司收到湖北证监局下发的《行政处罚决定书》。公告显示,针对天风证券为武汉当代科技产业集团股份有限公司涉嫌违法提供融资及信息披露违法违规的行为,湖北证监局对天风证券处以1500万元罚款。对天风证券的5名时任相关责任人,合计处以2130万元罚款。其中,天风证券时任董事长余磊、时任副总裁兼财务总监许欣,被终身证券市场禁入。同时,因公司部分员工存在推介非公司代销的金融产品等情形,天风证券被暂停开展代销私募金融产品业务2年。此外,因涉嫌福建省永安林业(集团)股份有限公司持股变动信息披露违法违规,湖北证监局对天风证券责令改正,给予警告,并处以400万元罚款；对天风证券总裁王琳晶给予警告,并处以140万元罚款。据悉,因为3月13日收到的这批罚单,天风证券成为前三季度被罚金额最大的券商。

处罚特征

分支机构“最后一公里”被盯上

记者注意到,本轮处罚延续了监管“双罚制”导向,多家券商机构责任人被同步追责。如9月24日,国盛证券发布公告表示,公司在被警告、责令改正、罚款和暂停新开证券账户3个月的同时,6名时任负责人也被警告和罚款。时任宁波桑田路营业部负责人匡文邦、时任浙江分公司负责人吴蝶分别被罚18万元；时任信息技术部负责人陆修然被罚17万元,并被拟认定为不适当人选,1年内不得担任证券公司董事、高级管理人员和分支机构负责人等职务；时任分管经纪业务管理部和财富管理部的副总裁刘国宁、时任财富管理部负责人卢果分别被罚10万元；时任经纪业务管理部负责人周明来被罚8万元。机构与责任人同步追责,打破了过去“机构担责、个人免责”的侥幸心态。

9月24日,湘财证券亦发布公告称,公司在被警告并拟罚款29万元的同时,5名责任人亦被拟罚合计96万元。其中,时任分管经纪业务的副总裁、总裁周某峰和营业部时任负责人梁某各拟被罚20万元,时任首席信息官丁某、时任信息技术中心总经理邓某各拟被罚19万元,时任分管经纪业务的副总裁邱某强拟被罚18万元。

另据公开信息,在被追责的个人中,有的已经离职或者离任。比如,海南证监局查明,从业人员胡某在2016年8月至2017年6月期间违规操作客户证券账户,2026年4月对其出具警示函。据悉,此类措施通常“两年内未发现就不再追查”,倒查约10年属罕见。另据梳理,天风、国元、华西、浙商、广发、国泰海通等券商罚单多针对2020至2022年的存量项目。

此外,监管“长牙带刺”的强监管,正越来越多地触及券商的分支机构。据不完全统计,前三季度针对券商开出的260张罚单,有51张指向了券商的分支机构及营业部,占比约六分之一。

处罚案由方面,员工合规管理不规范高频出现。统计数据显示,从违规案由来看,“员工合规管理不规范”以出现约58次而居首,“尽职调查不规范”约48次、“其他内控不规范”约47次紧随其后,“风险管控不健全”“投资者适当性管理不规范”“不当营销宣传”“未能履行持续督导职责”等事由各约22次至27次。其中值得关注的是,罚单违规事由从“业务条线”下沉到了“具体动作”,违规事项的行为被监管较为完整地呈现。 

（大众新闻·半岛新闻记者 文鸿飞）