建行济宁欢城支行银警协作快速响应 守护群众资金安全

近日，中国建设银行济宁欢城支行收到当地公安机关送来的书面表扬，对该行在协助处置一起新型支付风险案件中的专业表现和高效协作给予充分肯定。

今年二季度，欢城支行在日常营业中监测到一起利用数字人民币账户进行的异常交易情形。工作人员凭借过硬的风险识别能力，第一时间启动应急处置机制，依法对相关账户采取管控措施，并同步向当地公安机关报案。经初步核查，该案系不法分子通过虚假网络平台诱导群众充值数字人民币实施的违规交易行为，涉及金额两万余元。

接到线索后，公安机关迅速介入调查。鉴于当时当地尚未开展数字人民币试点，办案人员在案件梳理和资金流向核查方面面临一定专业门槛。欢城支行安排业务骨干全程配合，完整提供交易流水、账户信息等关键证据材料，并就数字人民币的账户功能、交易限额、风险特征等内容向办案人员做了细致讲解，协助公安机关快速厘清资金链路。

在银警双方的高效联动下，案件取得突破性进展，群众损失得到最大限度挽回。目前，相关案件正在进一步办理中。

此次风险事件的快速稳妥处置，充分展现了欢城支行在新型支付工具风险防控方面的敏锐意识和应急处突能力，也是金融机构与执法部门协同打击涉新型金融违法活动的一次生动实践。